Что делать, если брокер заблокировал счет и подозревается мошенничество?

Здравствуйте! Если брокер заблокировал счёт, сначала нужно установить, кто именно этот брокер и имеет ли он право оказывать брокерские услуги. Проверить компанию можно в официальном реестре Банка России.

Если компания лицензированная, направьте ей письменное требование указать причину блокировки, предоставить основание ограничения операций и порядок вывода денежных средств. При необоснованном отказе можно обращаться с жалобой в Банк России.

Если же это неизвестная интернет-платформа, особенно если для «разблокировки счёта», «налога», «страховки», «комиссии за вывод» или «верификации» требуют сначала внести дополнительные деньги, больше ничего не переводите. Это типичный признак мошеннической схемы. Сохраните переписку, чеки, реквизиты, скриншоты личного кабинета и обращайтесь в полицию с заявлением по признакам мошенничества.

Если пришлёте название брокера, адрес сайта и сообщение о причине блокировки, можно проверить компанию и понять, реально ли вывести средства.

Для подробной платной консультации нажмите кнопку «Общаться в чате».

Если мой ответ был Вам полезен, буду признателен за любую благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.

Добрый день.

1. Направьте брокеру письменное обращение о причине блокировки и возврате (выводе) денежных средств. Брокер обязан ответить в срок до 15 рабочих дней; при необходимости срок может быть продлён не более чем на 10 рабочих дней — ст. 10 Федерального закона от 04.06.2018 № 123‑ФЗ.

2. Если брокер имеет лицензию Банка России — подайте жалобу в Банк России на его действия.

3. Если деньги похищены либо брокер получил их путём обмана — подайте заявление в полицию. Заявление принимается письменно или устно — ст. 141 УПК РФ. Оно подлежит проверке в срок до 3 суток, с возможным продлением в случаях, установленных ст. 144 УПК РФ.

4. Мошенничество — хищение имущества или приобретение права на имущество путём обмана или злоупотребления доверием — ст. 159 УК РФ.

Приложите договор, платёжные документы, переписку и скриншоты личного кабинета.

Буду благодарна за оценку!

Здравствуйте, Ольга!

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!