Как вывести деньги с брокерского счета и закрыть его при отказе в выводе средств?

Здравствуйте Ольга.

По описанной Вами схеме имеются очень серьёзные признаки мошенничества.

Требование зайти в личный кабинет своего банка и «открепить кредитное плечо» не является нормальной процедурой закрытия брокерского счёта. Особенно опасно, если Вас просят во время разговора открыть банковское приложение, включить демонстрацию экрана, установить программу удалённого доступа, сообщить коды из СМС либо совершить какой-либо перевод.

Ничего больше этим людям не перечисляйте и в банковское приложение по их инструкции не заходите.

Само «кредитное плечо» действительно существует при настоящей маржинальной торговле, и у клиента лицензированного брокера при определённых обстоятельствах может возникнуть задолженность. Но такая задолженность должна подтверждаться реальным брокерским договором, отчётами брокера, проведёнными сделками и расчётом долга. Одной цифры в приложении AssetPilot и угроз «коллекторами» для этого недостаточно.

То, что Вам не позволяют вывести деньги, а для закрытия счёта требуют выполнить дополнительные действия с Вашим банковским аккаунтом и одновременно пугают крупным долгом, является характерным тревожным признаком.

Сейчас рекомендую сделать следующее:

— прекратить любое общение, связанное с переводом новых денег;

— не сообщать коды из СМС, данные карты, логины и пароли от банка;

— не устанавливать AnyDesk, RustDesk, TeamViewer и другие программы удалённого доступа;

— сохранить всю переписку, номера телефонов, ссылки, скриншоты AssetPilot, сведения о балансе и сделках;

— сохранить чеки и банковские выписки по всем перечисленным средствам, включая реквизиты фактических получателей;

— самостоятельно связаться со своим банком по официальному номеру и сообщить, что Вы могли стать жертвой инвестиционного мошенничества;

— если предоставляли кому-либо удалённый доступ к телефону или банковскому приложению, немедленно сообщить об этом банку, сменить пароли и проверить все операции;

— подать заявление в полицию, приложив сведения о переводах и переписку.

Также необходимо установить, с кем именно Вы заключали договор. Название «UniCredit Group» само по себе ничего не подтверждает: мошенники часто используют названия известных финансовых организаций.

Попросите предоставить Вам полное наименование юридического лица, номер лицензии брокера, договор, брокерские отчёты, реквизиты счёта, на котором якобы находятся Ваши деньги, и расчёт предполагаемой задолженности по кредитному плечу.

До получения и проверки этих документов не признавайте никакого долга и ничего не оплачивайте для “закрытия счёта”, “погашения плеча”, “страховки”, “налога”, “комиссии за вывод” или “верификации”.

Если деньги Вы переводили с российской банковской карты или счёта, желательно действовать как можно быстрее — иногда ещё можно установить получателей и попытаться оспорить или остановить отдельные операции.

Если пришлёте скриншоты AssetPilot, адрес сайта, переписку с «брокером» и реквизиты, куда Вы перечисляли деньги, можно проверить схему подробнее и подготовить заявление в банк и полицию.

Здравствуйте, Ольга!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!