Ответ команды Правовед
Любые новые требования об оплате комиссий или разблокировке счета фиктивны, поэтому любые переводы необходимо немедленно прекратить. Исход возврата денег здесь зависит от того, сохранились ли банковские квитанции с именами и реквизитами счетов тех лиц, которым вы отправляли 250 000 рублей. Скрытая сложность в том, что уголовное следствие обычно затягивается, а реальный шанс вернуть средства дает иск к владельцам этих карт о возврате неосновательного обогащения, пока они не закрыли счета и не скрыли следы.
В детальном разборе:
- Список банковских документов и сведений, которые нужно запросить в своем банке для установления данных фактических получателей переводов.
- Текст заявления в полицию по факту мошенничества с требованием признать вас потерпевшей, чтобы использовать этот статус для диалога с банками-кредиторами.
- Порядок взыскания отправленных сумм с владельцев карт через суд и правила взаимодействия с банками по долгу в 400 тысяч рублей, чтобы зафиксировать невозможность платить без лишних штрафов.
Каждый новый перевод под предлогом комиссии лишь увеличивает ваш кредитный долг, поэтому контакты с этим каналом необходимо оборвать сразу.
Людмила, добрый день!
Инвестирование через Telegram-каналы не имеет прямого законодательного запрета для частных лиц, однако оно несет в себе повышенные риски, связанные с отсутствием должного регулирования и потенциальной возможностью мошенничества. Важно проявлять бдительность и проверять информацию.
Telegram является мессенджером, который был включен в реестр социальных сетей Роскомнадзором. Это означает, что на него распространяются определенные требования законодательства, в частности, касающиеся соблюдения прав и законных интересов граждан и организаций.
Федеральный закон от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» устанавливает правила для инвестирования через инвестиционные платформы. Он предусматривает, что реклама услуг по содействию в инвестировании должна содержать адрес сайта оператора инвестиционной платформы и предупреждение о высоких рисках. Также существуют ограничения на сумму инвестирования для физических лиц (600 тысяч рублей в год), если они не являются индивидуальными предпринимателями или квалифицированными инвесторами.
Важно отметить, что информация, распространяемая в Telegram, может быть признана рекламой, если она направлена на привлечение внимания к объекту рекламирования и формирование интереса к нему. В таком случае могут применяться требования законодательства о рекламе, включая необходимость маркировки.
Кроме того, Банк России имеет полномочия направлять в Генеральную прокуратуру уведомления о распространении в сети «Интернет» противоправной информации, в том числе сведений о возможности получения финансовых услуг от лиц, не имеющих на это законного права, или информации, побуждающей к участию в финансовых пирамидах.
Если мой ответ был полезен для Вас, буду признательна за положительную оценку (значок + под ответом).
