Безопасно ли переводить деньги по просьбе техподдержки при закрытии сделки?

Добрый день. Это МОШЕННИКИ. Нельзя верить ничему из того, что вам говорят! Понять, что это мошенники, проверить их, просто. Рассказать, что будет с вами и с этим человеком? Если вам нужна моя помощь, если нужно помочь разобраться и понять, что это мошенники, пишите мне в личные сообщения. Постараюсь помочь вам не совершить ошибку и не потерять деньги.

Здравствуйте!

Нет, такая схема выглядит крайне подозрительно. Настоящая техподдержка биржи или инвестиционной платформы не должна требовать найти постороннего человека и переводить ему деньги для «закрытия сделки», «снятия плеча» или вывода средств.

Это один из распространенных признаков мошенничества. Не переводите дополнительные деньги, не сообщайте коды из СМС, данные карты и не устанавливайте программы удаленного доступа.

Если деньги уже переводились, как можно скорее обратитесь в банк с заявлением о мошеннической операции и подайте заявление в полицию.
Если мой ответ был полезен для Вас, буду признателен за положительную оценку и благодарность через кнопку «Отблагодарить юриста» в моём профиле.

Здравствуйте. Ситуация, которую вы описываете, — это классическая схема мошенничества. Требование «найти человека, чтобы перевести деньги с плеча» при закрытии сделки не имеет ничего общего с законной банковской или биржевой практикой. Легальные платформы и брокеры никогда не просят клиентов привлекать третьих лиц для транзита средств, особенно через личные счета.

Правовое обоснование здесь простое: перевод денег по указанию «техподдержки» на счет физического лица — это не исполнение обязательств по сделке, а дарение или неосновательное обогащение. Согласно ст. 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом или договором оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано возвратить неосновательное обогащение. Однако на практике вернуть деньги, переведенные мошенникам, крайне сложно: они обналичиваются мгновенно, а найти конечного получателя почти невозможно. Кроме того, если вы выступите «плечом» (транзитным звеном), вы рискуете стать соучастником преступления по ст. 159 УК РФ (мошенничество), так как будете осознанно участвовать в выводе чужих средств.

Что делать: немедленно прекратите любое общение с этой «техподдержкой» и не переводите никому деньги. Если вы уже перевели средства, срочно обратитесь в банк с заявлением о мошеннической операции (ст. 9 закона «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ) и напишите заявление в полицию по факту мошенничества. Если речь идет о сделке с недвижимостью или крупным активом, проверьте статус сделки через Росреестр или официальный сайт биржи, но помните: настоящая техподдержка никогда не попросит вас искать «человека с плеча» — это признак того, что вы общаетесь с аферистами, а не с представителями сервиса.

Если что-то из этого пригодилось, отметьте ответ — он тогда попадётся тем, у кого такая же ситуация.