Здравствуйте!
В описанной ситуации действительно усматриваются признаки мошенничества, предусмотренного статьей 159 УК РФ. Обратите внимание: состав мошенничества — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. В вашем случае обман выражается в том, что вам гарантировали трудоустройство, побудили открыть ИП и предоставить банковские реквизиты, а затем «передумали». Квалификация по конкретной части статьи будет зависеть от того, что именно мошенники планировали сделать дальше: получить доступ к вашему счёту, оформить на вас кредиты или использовать ваши реквизиты для транзита чужих похищенных средств. Тот факт, что данные ИНН и ОГРН «чистые», ни о чём не говорит — реквизиты реально существующего предпринимателя могли быть использованы без его ведома, либо сама фирма является подставной.
Действовать нужно немедленно, в первые же часы:
1. **Подайте заявление в полицию** (ст. 159 УК РФ). Приложите скриншоты переписки, скачанный договор и все данные, которые вам отправили. В заявлении подробно опишите хронологию: отклик на вакансию, тест, требование открыть ИП, отправку реквизитов и последующий отказ. Обязательно укажите, что вы расцениваете это как попытку мошеннических действий. Заявление можно подать через Госуслуги или лично в отделении — чем быстрее, тем лучше, это зафиксирует факт обращения.
2. **Уведомите свой банк** о том, что вы передали реквизиты счёта третьим лицам в рамках подозрительной схемы трудоустройства. Если в дальнейшем с вашего счёта произойдёт несанкционированное списание, именно факт своевременного уведомления банка позволит вам требовать возврата средств на основании ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Если вы не сообщите банку о подозрительной ситуации сейчас, а деньги спишут позже, банк может отказать в возврате, сославшись на то, что вы сами передали реквизиты и нарушили правила безопасности.
3. **Продолжайте процедуру закрытия ИП и счетов** — это правильное решение. Не ждите «набора через три недели», это классическая тактика мошенников, чтобы вы оставили счёт открытым, а они тем временем могли им воспользоваться.
4. **Если деньги уже были списаны** или в будущем будут списаны в пользу третьих лиц, вы вправе подать иск о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ) к получателю средств. Реквизиты получателя (так называемого дропа) вы сможете истребовать через суд — суд направит запрос в банк получателя, и банк обязан будет предоставить данные владельца счёта.
Важно понимать: сам по себе факт, что вас не взяли на работу после того, как вы открыли ИП, — это ещё не преступление. Но совокупность действий (требование открыть ИП, запрос реквизитов, внезапный отказ с обещанием «написать позже») указывает на подготовку к хищению либо на использование вашего счёта в мошеннической схеме. Ваша задача сейчас — зафиксировать всё документально и обезопасить свои счета.
