Нужна юр помощь что указывать в назначении платежа. Подробнее вышлю. Подробнее вышлю когда найдется юрист и сообщите сколько это будет стоить
Здравствуйте!
Ваша ситуация требует ряда уточнений.
Подробная юридическая консультация возможна только на платной основе (статьи 779,781 ГК РФ).
Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в чат.
Здравствуйте. Да, с этим можно помочь. Но здесь я бы не ограничивался одной формулировкой в назначении платежа: при услугах по оформлению иностранных банковских карт нужно сначала проверить реальную модель работы ООО — что именно Вы делаете для клиента, от чьего имени взаимодействуете с иностранным банком/посредником, принимаете ли деньги только как оплату своей услуги или также получаете и переводите клиентские средства третьим лицам.
Для банка назначение платежа должно соответствовать фактическому содержанию сделки. Маскировать деятельность нейтральными формулировками вроде «информационные услуги», если фактически ООО оказывает посредническую услугу по организации выпуска иностранной карты, я бы не рекомендовал: банк в рамках 115-ФЗ вправе анализировать экономический смысл операций и запрашивать договоры и подтверждающие документы.
Отдельно нужно проверить, не выходит ли фактическая схема за пределы обычного оказания услуг и не затрагивает ли регулируемую деятельность в сфере платежей. Банк России отдельно обращает внимание на схемы с посредниками при привлечении физических лиц для открытия иностранных/банковских счетов и необходимость подтверждать полномочия посредника и волю клиента.
Поэтому пришлите подробнее: договор или оферту с клиентом, пример того, как проходит оформление карты от оплаты до получения клиентом, кому и за что ООО далее переводит деньги, нынешние назначения входящих и исходящих платежей, а также какие документы Вы получаете от иностранного партнёра. После этого можно будет определить корректные формулировки для входящих платежей клиентов и, при необходимости, для платежей контрагентам, чтобы они соответствовали фактической услуге и документам ООО.
Стоимость смогу назвать после того, как увижу объём задачи: если нужен только разбор схемы и несколько корректных формулировок назначений — это один объём работы; если потребуется ещё привести в соответствие оферту/договор и платёжную модель — уже другой.
Здравствуйте
В назначении платежа указывайте реальное содержание операции, согласованное с договором/офертой, кассовым чеком и бухгалтерским учетом.
Универсальная формулировка для вашей модели:
Если ООО оказывает собственную услугу
«Оплата услуг по оформлению и сопровождению заявки на выпуск платежной карты иностранного банка, заказ №___, без НДС»
Но эту формулировку можно применять только если ООО действительно оказывает именно информационные, организационные и сопроводительные услуги, а не принимает деньги как оператор переводов.