Здравствуйте, Георгий!
Ситуация у вас непростая, но по описанию важно разделить два разных правовых механизма: блокировку по 161-ФЗ и арест по уголовному делу/по решению суда. Если карты были заблокированы по части 11.7 статьи 9 Закона № 161-ФЗ, банк обязан приостановить использование электронного средства платежа, если получил из базы Банка России сведения о переводе без добровольного согласия клиента; это не обязательно означает, что вы сами участвовали в схеме умышленно, но для снятия ограничений обычно нужно добиваться исключения сведений из базы через Банк России и подтверждать добросовестность документами. Если же на конкретную сумму был наложен арест по уголовному делу, то арест в рамках уголовного процесса допускается по УПК, и при аресте денежных средств операции по счету прекращаются в пределах ареста; после отпадения оснований арест отменяется постановлением лица или органа, в производстве которого находится дело.
Что делать сейчас: во-первых, дождаться ответа МВД по вашему запросу, но параллельно запросить у банка письменное основание блокировки, номер и реквизиты решения, а также указание, откуда именно пришла информация — из базы Банка России по 161-ФЗ или из постановления по уголовному делу. Во-вторых, по линии 161-ФЗ продолжайте обращение в Банк России и при необходимости подавайте заявление об исключении сведений из базы данных; по таким спорам практика и разъяснения указывают именно на ЦБ как на основной путь обжалования. В-третьих, если арест уже погашен, подайте в орган дознания/следствия или в суд, который вынес решение, заявление о снятии ареста и приложите подтверждение оплаты, потому что отмена ареста производится тем органом, который его наложил.
Отдельно настораживает, что вы не получали уведомления, повестки и судебные документы. По исполнительному производству приставы вправе применять обеспечительные меры без предварительного уведомления, но обязаны уведомить не позднее следующего рабочего дня; если извещений не было, это может быть основанием проверять законность процедуры и просить копии всех постановлений и подтверждение направления уведомлений. Если выяснится, что деньги удержаны по судебному акту или постановлению пристава, имеет смысл срочно запросить копии документов и, при наличии нарушений, обжаловать действия органа, наложившего арест.
Практически вам сейчас лучше действовать по двум направлениям одновременно: собрать доказательства добросовестности, переписку, выписки, сведения о том, что вознаграждение вы не получали и умысла не было; и отдельно добиться письменной фиксации основания блокировки и ареста. Если хотите, я могу помочь вам составить короткое и юридически сильное обращение в МВД, ЦБ и банк в одном стиле, чтобы повысить шанс на разблокировку и снятие ареста.
Если ответ оказался полезен, вы можете поблагодарить специалиста через функцию «Отблагодарить юриста» в профиле.
Если остались дополнительные вопросы, нужна консультация или документы — претензия, иск, возражение и другие — переходите по ссылке Общаться в чате. Обсудим задачу и стоимость.
Ответ был полезен? Благодарность здесь: Благодарность
С уважением, юрист Николай Бакшанов.
