Что делать, если банк заблокировал счета по 115-ФЗ?

Здравствуйте. В вашей ситуации действия банковского комплаенса носят очевидный заградительный характер. Банк использовал автоматические алгоритмы 115-ФЗ в качестве барьера сразу после того, как вы озвучили намерение увести активы к другому брокеру.
Поскольку все операции, включая пополнение ИИС, брокерского счета и переводы, совершались исключительно внутри одного и того же банка между вашими собственными счетами, здесь полностью отсутствует ключевой признак сомнительности — вывод транзитных средств на третьих лиц или обналичивание. Оплата в ресторане по QR-коду на 3 000 рублей также является стандартной бытовой транзакцией рядового гражданина.
Отвечаю предметно на ваши вопросы. Надежда на разблокировку абсолютная, так как со стороны финансовой организации имеет место необоснованное ограничение прав клиента на распоряжение деньгами. По закону и действующим методическим рекомендациям ЦБ РФ, обслуживающий банк действительно обязан четко конкретизировать, какие именно операции вызвали подозрение, и запрашивать документы целенаправленно по ним. На практике же комплаенс автоматически выгружает стандартный шаблонный список на три листа, чтобы переложить всю бюрократическую работу на клиента.
Собирать весь этот перечень и тратить полгода вам не придется. Так как вы уже предоставили внутренние платежные поручения, подтверждающие движение средств строго внутри одной структуры, экономический смысл операций для банка юридически доказан.
Чтобы не ждать ответа месяцами, вам необходимо прямо сейчас направить официальную письменную досудебную претензию на имя руководителя филиала банка, а параллельно составить и отправить мотивированную жалобу через интернет-приемную Центрального Банка РФ. В тексте нужно жестко и без эмоций указать, что блокировка последовала на следующий день после заявления о смене брокера, операции носили исключительно внутрибанковский характер, а удержание ваших личных активов наносит вам прямой материальный ущерб. Как показывает практика, при фиксации обращения в ЦБ РФ юридический отдел банка снимает подобные встречные блокировки в течение нескольких рабочих дней, чтобы не портить статистику перед регулятором.
Если вам потребуется составить досудебную претензию в банк  — пишите мне в личные сообщения