Являются ли мошенниками лица, требующие обнулить кредитный потенциал для вывода криптовалюты?

Елена, добрый день. Изложенные Вами обстоятельства безоговорочно свидетельствуют о том, что Вы столкнулись с типичной преступной схемой, а лица, требующие проведения данных манипуляций, являются мошенниками. Никаких реальных торгов криптовалютой не происходило, а все действия злоумышленников направлены исключительно на хищение Ваших сбережений и оформление на Вас крупных долговых обязательств. Требование «обнулить кредитный потенциал» путем подачи заявок является распространенной уловкой для введения в заблуждение. Под видом получения технического отказа от банка преступники принуждают жертву подать реальное заявление на получение максимально возможного коммерческого кредита, а скриншот им необходим для подтверждения лимита одобренных банком средств, которые они затем заставят перевести на свои подставные счета. Все заявления об использовании эскроу-счетов ЦБ РФ, наложении штрафов, аресте имущества или удержаниях из Вашей заработной платы являются вымышленными и юридически ничтожными. ЦБ в силу ФЗ о Центральном банке не осуществляет обслуживание физических лиц, не ведет с ними переписку и не применяет никаких штрафных санкций по телефону. Озвученные угрозы используются исключительно как инструмент психологического давления для вызова паники. Вам необходимо прекратить любое общение с данными лицами, заблокировать их контакты и проверить в официальных банковских приложениях отсутствие поданных от Вашего имени кредитных заявок. Если моя консультация оказалась полезной, буду благодарен за отзыв. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов (претензий, заявлений, исков) Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе. С уважением, Авдеев В.М.

Здравствуйте! По вашему описанию нужно подробнее разобраться в ситуации. Пришлите, пожалуйста, название платформы, адрес сайта, переписку с представителями компании, документы или инструкции, которые вам направили, а также их требования по «обнулению кредитного потенциала» и угрозам штрафа. Я помогу проверить компанию, разобраться, насколько эти требования соответствуют действительности, и оценить, есть ли в этой схеме признаки мошенничества. Консультация бесплатная.
WhatsApp +79069484105
Telegram t.me/lawyer06915
MAX +79017349317
Gem Space links.gemspace.com/invite/Lawyer-ZP8ZA6U4g5

Да, по вашему описанию это практически наверняка мошенники. Требования «обнулить кредитный потенциал», привлечь доверенное лицо, сообщить коды, пройти «привязку банка» и угрозы штрафом 2 млн рублей, арестом имущества или взысканием 50% зарплаты не имеют отношения к законной процедуре вывода криптовалюты.

Никаких штрафов за отказ выводить деньги, использование «эскроу-счета ЦБ РФ» или незавершение такой процедуры законодательство не предусматривает. Мошенники используют подобные угрозы, чтобы заставить жертву оформить кредит или перевести еще деньги.

Не выполняйте их требования, не оформляйте кредиты, не сообщайте коды из СМС и прекратите общение. Если вы уже переводили деньги, сохраните переписку, чеки, записи звонков и подайте заявление в полицию. Если сообщите название платформы и сколько денег уже перевели, можно оценить ситуацию подробнее. Консультация бесплатная.

Telegram t.me/lawyerqw12
WhatsApp api.whatsapp.com/send?phone=79366138412
MAX max.ru/u/f9LHodD0cOJoYG78OVAzNPQvJlqsDQVV93xu_fgtGF1UVPRiHlYOgnNsxsM

Здравствуйте, Елена!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы сами или третьи лица без вашего ведома перевели ваши деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах, при операциях в брокерских операциях и т. д.

Деньги нужно взыскивать не с мошенников, а с владельцев банковских карт, на которые были переведены деньги.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Это ответ юриста, а не искусственного интеллекта. Если он вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!