Здравствуйте! Сегодня заблокировали карту Т Банка по 115 ФЗ! Играл в букмекерской конторе (нелегальной) Предоставил скриншоты из личного кабинета БК а так же прикрепил скриншоты с выводами и пополнениями за последние 3 месяца! Нужно ли подавать ещё что то и каковы перспективы снятия блокировки? И что делать дальше?
Добрый день, Вячеслав. В Вашей текущей ситуации предоставление скриншотов из личного кабинета является правильным шагом, однако для Т Банка этого может быть недостаточно, так как ключевым фактором для финмониторинга является подтверждение легальности происхождения тех денег, которые Вы изначально вносили на игровой счет. Поскольку букмекерская контора была нелегальной, транзакции проходили не через официальный Единый ЦУПИС, а через переводы на карты физических лиц или сомнительные платежные шлюзы, что автоматические алгоритмы банка расценивают как участие в незаконных финансовых схемах или транзит. Чтобы повысить перспективы снятия ограничений, Вам необходимо прикрепить к Вашему обращению справку о доходах по форме 2-НДФЛ, выписку с основной зарплатной карты другого банка или любой иной документ, доказывающий, что Вы ставили свои официально заработанные средства, а не занимались отмыванием. Перспективы полной разблокировки дистанционного банковского обслуживания в Т Банке при игре на нелегальных площадках оцениваются как умеренные, поскольку контроль жестко реагирует на серый игорный бизнес. Если банк после проверки документов откажет в восстановлении доступа к приложению, Вам предложат расторгнуть договор и вывести оставшиеся на счете деньги по Вашим реквизитам в другую кредитную организацию, что является стандартной практикой в рамках 115-ФЗ. Если моя консультация оказалась полезной, буду благодарен за отзыв. Для детального разбора Вашей ситуации, оценки рисков или подготовки необходимых документов (претензий, заявлений, исков) Вы можете обратиться ко мне в чат на платной основе.
