Нужно ли переводить деньги для создания доверительного счета?
Сказали то что мне досталось 150.000, просят чтобы я перевела от 2.100 чтобы счет стал доверительный, выглядит правдоподобно
Сказали то что мне досталось 150.000, просят чтобы я перевела от 2.100 чтобы счет стал доверительный, выглядит правдоподобно
Да, это классическая мошенническая схема («вам положена выплата, переведите комиссию/страховку для активации счёта»). Легитимные выплаты никогда не требуют предоплаты от получателя. Переводить деньги нельзя.
Милана, здравствуйте.
Не переводите ничего — это классическая мошенническая схема, и «выглядит правдоподобно» здесь как раз то ощущение, на которое она рассчитана.
«Доверительный счёт» — не существующий в банковском или гражданском праве термин и не процедура, которую где-либо законно применяют к получателю денег. Ни банк, ни суд, ни нотариус по наследству, ни пенсионный фонд, ни организатор лотереи никогда не требуют от человека, которому уже причитаются деньги, сначала заплатить свои — чтобы «активировать», «разблокировать» счёт или сделать его «доверительным». Логика реальных выплат обратная: если вам действительно что-то полагается, деньги переводят вам, а не наоборот. Схема с «полагается крупная сумма, но сначала небольшой взнос» называется мошенничеством с предоплатой и работает по одному и тому же сценарию независимо от того, как называют сам взнос — комиссия, налог, страховка или, как в вашем случае, «доверительный счёт».
Что делать:
1. Не переводите деньги ни сейчас, ни позже, сколько бы ни просили и как убедительно это ни звучало бы.
2. Прекратите переписку с этим человеком или организацией. Попросите официальное название организации и реквизиты — настойчивость и уклончивость в ответ будут ещё одним подтверждением схемы.
3. Если вы уже переводили деньги по этой истории — как можно быстрее обратитесь в банк с заявлением о спорной операции и в полицию с заявлением о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), приложив переписку.
4. Сохраните все сообщения, номера телефонов и реквизиты, куда просят перевести деньги, — это пригодится и для банка, и для полиции, даже если вы ничего пока не перевели.
Как к вам вообще пришло это предложение — позвонили, написали в мессенджере от лица какой-то организации, или это было объявление? И уже переводили что-то по этой схеме, или пока только просят? От этого зависит, нужно ли уже сейчас обращаться в банк и полицию, или достаточно просто прекратить общение.