Ответ команды Правовед
Здравствуйте.
Это классическая схема мошенничества под видом брокерских услуг, и угрозы про «фото и информацию» - типичный запугивающий приём, чтобы вы не обращались в полицию. Юридической силы такие угрозы не имеют - у мошенника нет никаких законных оснований предъявлять вам долг, вы никому ничего не подписывали в его пользу, деньги переводились вами добровольно под обманом, и это квалифицируется по ст. 159 УК РФ - мошенничество.
Отдельная проблема - блокировка счёта Сбербанком. Это не наказание вам, а стандартная реакция антифрод-системы на подозрительные транзакции (перевод с кредитки на счёт в другом банке крупными суммами по указке третьего лица - классический паттерн, который банк обязан отслеживать). Разблокировать счёт можно, но нужно правильно оформить пояснения банку, иначе процесс затянется.
Что касается «задолженности» - если деньги реально были списаны с кредитной карты и ушли мошеннику, формально долг перед банком-эмитентом кредитки у вас может возникнуть, и это отдельный момент, который нужно закрывать грамотно (через заявление о несогласии с операцией и оспаривание, а не молчаливую оплату).
Готовый разбор
Получите конкретный план действий по ситуации: что сделать дальше, какие документы подготовить и на какие сроки ориентироваться.
Здравствуйте!
Скорее всего, это — мошенники. Вы имеете право подать заявление в полицию для проверки на предмет совершения правонарушения. Проверка по такому заявлению проводится в срок до 30 дней по правилам статей 144-145 Уголовно-процессуального Кодекса РФ с возможностью продления. Решение будет принято с учётом полученных по результатам проверки доказательств возможного совершения преступления. Вы будете иметь право обжаловать принятое решение, если оно Вас не устроит.
Если Вам необходима дополнительная консультация или помощь в оформлении письменных документов, можете обращаться в мой чат, по правилам сайта консультации в чате платные.
Всего доброго!