Что делать при отказе в закрытии брокерского счета и требованиях дополнительных платежей?

Это похоже на мошенническую схему с фиктивными брокерскими операциями. В последнее время такого рода предложения встречаются на просторах интернета все чаще. Скорее всего Вы попались на одну из них. 

Здравствуйте, Вика!

Это мошенники.

Возвращайте свои деньги.

В случаях, когда вы перевели деньги другому лицу без заключения договора, вы вправе требовать от получателя денег возврата неосновательного обогащения (ст. 1102 ГК РФ).

Это право есть и в тех случаях, когда деньги переведены в результате обмана, введения в заблуждение, мошенничества или, например, для участия в так называемом казино, на валютных и криптовалютных торгах и т. д.

Т. е. условием для взыскания неосновательного обогащения является отсутствие заключенного договора. Хотя в некоторых случаях можно взыскивать неосновательное обогащение и при наличии договора.

С суммы неосновательного обогащения получателя денег вы вправе требовать проценты за пользование этими деньгами (ст. 1107 ГК РФ).

Обращаться в полицию с заявлением в большинстве случаев смысла нет, поскольку такие вопросы решаются в судебном процессе, а полиция возвратом денег не занимается. Направление досудебной претензии не обязательно.

Иск в суд должен соответствовать требованиям ст. 131, 132 ГПК РФ и содержать сведения о должнике (ФИО, адрес регистрации, дату и место рождения и т.д.). Если каких-то сведений нет, то их выяснит суд по вашему ходатайству. 

Имею значительный опыт во взыскании денег в аналогичных случаях. Если у вас остались вопросы, требуется составление иска в суд, пишите мне напрямую в чат. Стоимость услуг и срок согласуем там же. Всего доброго!

С уважением, эксперт Александр Ларин

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/1132716/ прямо сейчас. Вам несложно — юристу приятно!

Здравствуйте. По описанию это похоже на мошенническую схему. Термины вроде «негативные продукты», «резервный аккредитив SBLC», «конвертационный резерв», «аваль-лимит», «отрицательный овердрафт», необходимость брать кредит для закрытия счёта и постоянно создавать новые финансовые конструкции вызывают серьёзные вопросы. Очень часто используются сложные банковские формулировки, чтобы создать впечатление официальности и убедить человека переводить всё новые суммы. Если после каждого действия появляются новые условия, резервы, лимиты или проверки, это больше похоже на продолжение выманивания денег. Также стоит проверить лицензию и юридические данные компании, потому что многие подобные платформы создают только видимость реальной брокерской деятельности. Как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно. Наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей. Чтобы получить бесплатную консультацию, обращайтесь в чат на сайте https://pravoved.ru/lawyer/4467427/

По вашему описанию все перечисленные требования требуют очень серьёзной проверки. Такие термины, как «негативные банковские продукты», «резервный аккредитив SBLC для вывода средств», «конвертационный резерв», «аваль-лимит», «отрицательный овердрафт», «резерв через банк вне SDN» не являются стандартной процедурой вывода средств с брокерского счёта для частного инвестора.

Особенно настораживает, что:

вас убедили взять кредит для вывода собственных денег;
после выполнения одного требования появляются новые;
для вывода средств требуют создавать новые банковские продукты и вносить дополнительные деньги;
используются ссылки на Банк России, Росреестр, МФЦ и SDN как обоснование новых платежей.
Не переводите больше никаких средств и не оформляйте новые кредиты, аккредитивы или поручительства.

Необходимо проверить лицензию брокера и его регистрацию у финансового регулятора, а также подлинность всех полученных документов. Я могу помочь проверить компанию, документы и подсказать возможные шаги для возврата средств.

Важно понимать, что в подобных мошеннических схемах полиция и банк, как показывает практика, не возвращают средства. Полиция фиксирует факт мошенничества и признаёт гражданина потерпевшим, но реального возврата денег это не даёт. Банк, в свою очередь, зачастую делает виновным самого инвестора, так как перевод был осуществлён добровольно и с его согласия. На практике кредиты, взятые жертвами под давлением мошенников, обычно не аннулируются: банк продолжает требовать их погашения независимо от того, что деньги ушли мошенникам. Примером является случай с Ларисой Долиной, где мошенники убедили её перевести деньги, но обязательства остались на стороне потерпевшей.

Пришлите название брокера, адрес сайта и текст или скриншоты этих уведомлений — я помогу проверить, насколько они соответствуют реальным банковским процедурам.

MAX 79378071463
Telegram t.me/Lawyer_1613