Внес деньги на счет через банкомат банк поставил ограничение на расходные операции я написал объяснение происхождения средств банк не дает никаких ответов уже год

Пришла блокировка от ЦБ по 161 ФЗ, инициатором был Альфа-Банк, запроса в МВД и жалоб от клиентов судя по всему не было, так как блокировка прилетела сразу по двум ситуациям, одна прошлогодняя, вторая от февраля, то есть очевидно речь про антифрод банка. 4 обращения в Альфу не дали никакого результата, они буквально ничего не ответили, кроме "обратитесь в отделение", а там приняли обращение и ответили по 115-ФЗ, а именно "счет не восстановим, закрывайте счет, выводите деньги", но у меня там нет денег в альфе и речь вообще не про восстановку счета. ЦБ же ответил, что необходимо вернуть деньги отправителям переводов, что исключено, так как это была легальная операция по обмену криптовалюты через верифицированный по паспорту РФ кошелек в телеграме (на тот момент никаких ограничений в сторону ТГ не было), у меня есть все подтверждения сделки, ответ поддержки ТГ кошелька, даже уплачен налог с последней операции.

В связи со сменой места работы и уменьшением заработной платы на новом месте работы, моя финансовая нагрузка резко превысило общий платеж по кредитным продуктам из Сбербанка и Почта Банка. Первое время я изыскивала средства, но становилось всё сложней. И когда уже ситуации достигла апогея и на руках оставалось меньше 30%от заработной платы. Мне посоветовали обратиться в юридическую компанию которая ведет дела по банкротству. Я долга думала, но все же пришла к выводу, что это лучший вариант. Так как платеж по юридическим услугам был более подъемный чем кредитные обязательства. Находила самостоятельно юридические компании и ходила на консультации. Но поняла, что сложно найти проверенную организацию. Организацию в которой сейчас ведут мое дело о признании меня банкротом, о ней мне рассказал сотрудник нашей организацию, где я работаю. И она уже прошла эту процедуру, довольно достойно. Я съездила на консультацию, поговорив приняла решение обратиться к ним и заключить договор. Условия были перестать полностью платить кредитные обязательства, так как это будет одно из доказательств о том, что я не имею возможности оплачивать кредит. Изначально было 2пути.внести 60 тыс сразу на оплату услуг :Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ)Почтовые расходы для обмена документами с кредиторами и госорганами.Публикация в газете «Коммерсантъ» сведений о реструктуризации долга или продаже имущества. Одна публикация стоит около 10 000–12 000 рублей. Таких публикаций может быть несколько.Вознаграждение финансовому управляющему — как минимум 25 000 . И +услуги юридической компании на протяжении года. В связи с тем, что такой суммой не имелось договор оказания услуг заключили с расрочкой на 12 мес. Юристы подали заявление в арбитражный суд на признания меня банкротом. И уведомили, что денежные средства и все операции можно осуществлять только ДО самого начала судебного производства. К примеру судебное производство 27 апреля и после нельзя совершать какие либо операции с счетом. И на первом этапе после судебного заседания, карты на мое имя все блокируются. На днях мне пришло определение из арбитражного суда по моему заявлению в вступление в банкротство и переносе судебного заседания на 25 мая. О том что кредиторы имеют право списывать мои денежные средства в пользу задолжности, речи не шло. Только если имеется постановление судебных приставов (а именно заведенного делопроизводства в органах ФССП в пользу кредитора. Изначально я хотела оплатить товар и снять денежные средства. Итог сегодняшнего дня, денежных средств с карты ВТБ были списанны в пользу кредитного продукта Почта Банка. Но при этом изначально было не понятно в пользу какого банка, потому как детализации по банку не было.. Я ее запросила лично через чат, а потом и более детально через горячую линию. И уточнив основания. Мне объяснили что произошло слияния между банками ВТБ и Почта Банк. И они имеют право. Не смотря даже на то что на карту пришли деньги переводом,но подписанные как "Алименты на Ридель С. А" Т. Е алименты на ребенка. Они были списаны. Исполнительного листа либо приказа на свое имя не найденно на гос услугах или официальном сайте ФССП. С юристом созвонилась, он посоветовал изначально обратиться к судебным приставам и уточнить, есть все же приказ на меня или нет. И получив обратную связь созвонится с ним. Подскажите, пожалуйста, банк имеет право в этом случае до судебного заседания списывать деньги, даже это причина обьединения 2 банков? Второй вопрос имеет ли он право списывать алименты? Третий вопрос к кому именно необходимо обращаться при возникновении такой сложности? К юристу, приставам или в банк? Подскажите очередность.

Здравствуйте как мне правильно написать пояснение на запрос банка. На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк ГПБ (АО) (далее – Банк) просит Вас в 5-ти дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счетам в Банке: 1. Письменные пояснения, разъясняющие экономический смысл многочисленных операций по входящим переводам денежных средств по Системе быстрых платежей (далее – СБП) за последние 45 дней, с предоставлением подтверждающих документов (при наличии); 2. Письменные пояснения экономического смысла регулярных многочисленных операций по получению денежных средств от третьих лиц (96 отправителей по Системе быстрых платежей (СБП)/243 перевода за последние 45 дней), с предоставлением подтверждающих документов (при наличии), а также: • истории и характера взаимоотношений с отправителями; • с какой деятельностью связаны переводы (в рамках каких договоренностей получены средства и на какие цели); • причины большого количества отправителей; 3. Письменные пояснения оснований переводов денежных средств по Системе быстрых платежей в пользу третьих лиц, с предоставлением подтверждающих документов (при наличии), а также: • истории и характера взаимоотношений с получателями; • с какой деятельностью связаны переводы (на какие цели); 4. Письменные пояснения целей расходования денежных средств, снятых в наличной форме, с предоставлением подтверждающих документов (при наличии).

В 2020г мы с мужем купили дом у моей родственницы (далее продавец) через ипотеку с добавлением мат. капитала. Продавец оценила дом в три с половиной миллиона. Но оценщик от банка не оценила дом даже на два миллиона, только при уговаривании лично, оценщица пошла нам на встречу. Соответсвенно мы оформили ипотеку на 2 миллиона и перевели 430 тыс мат. капитала (2 430 000 было выплачено продавцу). Но так как это родственница, она уговорами заставила меня написать расписку на один миллион рублей. Пожив примерно один-два года мы начали замечать скрытые недостатки, о которых было обговорено с продавцом. На что получили ответ, что мы просто придираемся, что бы не платить долг. Какую то часть долга (не большую) я уже оплатила, через банк с пометкой «в часть долга» . А расписка звучит таким образом (кратко) Я (ФИО и паспортные данные), взяла в долг 6 мая 2020г один миллион рублей у (ФИО и паспортные данные). Обязуюсь отдавать по двадцать тысяч рублей 29 числа каждого месяца в счет погашения долга до продажи участка (подразумевалось что мы продадим участок который выдали по программе «дальневосточный участок многодетной семье» и отдадим большую часть долга). дата подписи 16 апреля 2023г Расписка не заверенная у юриста, свидетелей небыло. Участок не продаваемый. Продавец подала на меня в суд, по причине не возврата долга по расписке. Вопрос: можно ли оспорить иск, если фактической передачи денежных средств небыло, а расписку меня заставили написать под влиянием родственных связей?

Здравствуйте уважаемые юристы. Меня зовут Александр. Я физическое лицо. Сразу коротко скажу, что мой вопрос связан с занесением меня в базу Банка России по 161 ФЗ. Но не общий вопрос типа "как выйти из этой базы?", а есть нюанс, который возник в процессе решения этого вопроса, и я прошу вашего профессионального совета по этому нюансу. Теперь подробнее. 19-го и 20-го марта мне пришли СМС от банков (в которых я клиент) что "вас внесли в список по 161 ФЗ". Ни про блокировки ни про наложеные ограничения в этих СМС не сообщали, просто короткая фраза : вас внесли в список, или базу и т. п. На тот момент, не зная и не понимая что это такое, я не придал значения, типа "ну внесли и внесли". Так примерно дней пять до тех пор, пока действительно не ощутил, что это значит (по ограничениям переводов, сумме наличных и т. д. ) И что интересно, при звонках в тех. поддержку банков с вопросом "почему мне отклоняют перевод в онлайн приложении" мне отвечали "мы не видим никаких на вас блокировок, попробуйте повторить операцию через 5 мин" и так далее. Стал читать, интересоваться в интернете что это за база ФЗ 161, и что делать в такой ситуации. В итоге, как вы понимаете, 26 марта написал запрос в приёмную Банка России. 31 марта получил от Банка России ответное письмо на эл. почту с текстом: "Банк России рассмотрел Ваше обращение и направляет ответ № 56-ОГ-А/65434 от 31/03/2026" в виде файла PDF. В этом файле они дали обьяснения (ваш сайт к сожалению не позволяет прикреплять PDF, я прикрепил сюда к вопросу скриншоты этих страниц, прочитайте этот ответ ЦБ пожалуйста, там три странички). Если оттуда коротко передать своими словами, то смысл следующий: "банк плательщика (Тбанк) направил в базу данных информацию об ОБДС, по которой Вы являетесь получателем средств". Не указана ни сумма перевода, ни дата перевода, ни кто отправитель. Дали только два идентификатора REQ, а именно: Идентификатор операции – номер запроса по ОБДС (для кредитной организации плательщика Тбанк): REQ-20260319-20508 Идентификатор операции – номер запроса по ОБДС (для кредитной организации получателя (т. е. меня) банк ВТБ): REQ-20260319-20521 И центробанк рекомендлвал мне для решения вопроса обратиться в свой банк получателя (ВТБ) с заявлением на отказ от перевода и возврат получателю. Я так и сделал. Написал в ВТБ обращение на отказ и возврат, указал эти самые REQ, даже прикрепил этот же файл PDF ответа Банка России. Это обращение уже 12 дней в статусе на рассмотрении, но мне звонят из ВТБ с вопросами какую сумму и кому вы хотите возвратить. Я отвечаю, что ЦБ дал только эти REQ, я сам не знаю о каком конкретном переводе идёт речь. Банк ВТБ мне отвечают, что не видят эту операцию. И до сих пор обращение об отказе и возврате перевода в статусе "на рассмотрении". После этого я написал обращение и в поддержку Тбанка (плательщика), предоставил оба REQ, прикрепил тоже этот PDF файл письма Банка России, попросил, что ввиду того что мой банк ВТБ не может найти эту опрацию, хотя бы вы, Тбанк, банк плательщика, сообщите пожалуйста мне сумму и кому возвратить. После нескольких дней рассмотрения банк плательщика (Тбанк) тоже отвечает мне: "мы не имеем информации об операции". Вот это вообще интересно, банк плательщика, инициатор всей этой ситуации, тоже не видит эту операцию; смешно, не видят опрацию по которой сами же послали жалобу. Ещё, для полной информативности моего вопроса хочу сообщить, что в начале марта я в онлайн обменнике обменивал мои электронные деньги на рубли по курсу на мой счёт в ВТБ банке. Заявка была выполнена, и сумма в рублях пришла разбитой на три части (тремя переводами по СБП) от трёх разных людей. Я связался по вотсап и максу со всеми этими людьми (у меня в приложении онлайн банка в истории полученных переводов отображаются их телефоны и имя-отчество). Я спросил каждого: сами вы делали перевод, или может кто-то без вашего ведома или согласия, подавали ли вы после жалобу или какое-либо опротестование ? Все они ответили что лично сами переводили деньги, осознанно, знали за какие услуги оплачивают(кто-то в казино, кто-то в Bybit и т. п.), ничего против не имеют и никаких жалоб не подавали. В итоге я сейчас оказался в следующей ситуации: центробанк дал мне в письме два REQ номера, посоветовал - предоставьте их в банки; а банки не могут по этим REQ найти операцию (ни банк плательщика, ни мой банк получателя). И я до сих пор (уже середина апреля) нахожусь в этой базе, с ограничением банковских услуг (даже валбериз кошелёк заблокирован). И сейчас получается тупик, не знаю как и чем теперь сдвигать ситуацию с места. Уважаемые юристы, извините за длинное описание и спасибо что вы потратили время на прочтение. Вот теперь хочу задать вам свой один конкретный вопрос: скажите пожалуйста, что мне теперь делать в такой ситуации: неужели я сейчас должен написать в центробанк письмо типа: "Уважаемый Банк России, дайте мне пожалуйста ответ попроще, по колхозному, назовите сумму и реквизиты человека, которому я должен эту сумму отправить (вернуть, возвратить, отказаться от получения - назовите как вам угодно), потому что Тбанк и ВТБ банк не понимают ваши REQ-номера-идентификаторы, не могут с ними обращаться и не называют мне соответствующий этим идентификаторам конкретный перевод, получателем которого, как вы утверждаете, являюсь я; и поэтому я до сих пор не могу оформить возврат, как вы мне рекомендовали" ? так я сейчас должен сделать ? или вы, уважаемые юристы, может посоветуете что-то получше, поумнее, юридически грамотнее ? Заранее спасибо вам за ответ и надеюсь на совет. С уважением,Александр