Наложили ограничения на счёт (сам банк) якобы по их мнению что я совершил подозрительные операции, но это были обычные переводы я им скинул все чеки и то откуда взялись эти средства. Я являюсь участником сво, они имеют на это право?
Банк имеет право наложить ограничения на ваш счёт по Федеральному закону № 115-ФЗ, если операции показались ему подозрительными (например, на отмывание денег или финансирование терроризма), независимо от вашего статуса участника СВО.
Вы предоставили чеки и подтверждения — это правильный шаг, но банк обязан провести внутреннюю проверку, и ограничения могут сохраняться на период до 30 дней (или дольше при запросе в Росфинмониторинг).
Статус СВО не даёт полного иммунитета: банки применяют те же правила ко всем, хотя есть льготы вроде отмены комиссий за переводы и жалобы от семей военнослужащих на частые блокировки.
Что делать дальше
Обратитесь в банк письменно (через app, личный кабинет или отделение) с требованием разблокировки, приложив все документы повторно и указав статус участника СВО — это может ускорить процесс.
Если не разблокируют в 10–30 дней, подайте жалобу в ЦБ РФ через их сайт или госуслуги (ibank@banki.ru или форма на cbr.ru).
При необходимости идите в суд: практика показывает, что банки часто проигрывают, если операции законны
Здравствуйте! Банк имеет право накладывать ограничения на счёт, если у него возникли подозрения в отношении законности операций, даже если вы считаете их обычными переводами. Это может быть связано с установленными нормами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Однако вы имеете право на обжалование этого решения. Важно обратиться в банк с просьбой разъяснить причины ограничения и предоставить все необходимые документы, подтверждающие законность ваших операций. Убедитесь, что вы сохраняете все переписки и квитанции. Если ситуация не разрешится, вы можете обратиться в центры защиты прав потребителей или в регуляторные органы для дополнительной помощи.
При необходимости готов вам предоставить весь алгоритм ваших действий или провести дополнительную консультацию только на платной основе. Если мой ответ был вам полезен — можете отблагодарить юриста — pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4417895/ буду благодарен за положительный отзыв — pravoved.ru/lawyer/4417895/#feedbacks.
