Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как правильно сделать что бы уладить проблему и заблокировать все мои счета
Здравствуйте, все мои счета заблокировались в один момент.
По запросу от центра банка выяснилось
Т-Банк внесли меня в реестр ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ.
Разобравшись примерно из за какой операции пончд что это было из за перевода из ТБанка в мой Газпром банк, сумма была в 100 тр.
Я так прнимаю отпровитель денег отметил меня как нехорошего получателя. Как правильно сделать что бы уладить проблему и заблокировать все мои счета
Здравствуйте.
Наиболее логичным для того, чтобы разблокировка произошла достаточно быстро, является возврат полученной суммы. Вероятнее всего Вы продавали крипту и попали на схему «треугольник», где отправитель денег обращается в банк с заявлением о совершении в отношении него мошеннических действий (ст. 159 УК РФ).
Собственно такой порядок Вы можете обратить внимание, Вам предложен и ЦБ РФ в его ответе. Но в этом случае Вы скорее всего деньги эти потеряете.
Других вариантов быстрой разблокировки счетов нет. Если по данному факту будет возбуждено уголовное дело, вероятнее всего Вы сможете доказать свою непричастность к совершению преступления, однако весь период следствия и рассмотрения дела в суде счетами Вы пользоваться не сможете.
Здравствуйте, Александр.
В целом, ЦБ РФ Вам уже написал.
1. вариант — отказаться от зачисления денег, через обращение в банк лично или по «горячей линии».
2. вариант Обжаловать отказ ЦБ РФ.
В соответствии с ч. 11.10. ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»:
11.10. Мотивированное решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявлений, указанных в частях 11.8 и 11.9 настоящей статьи, принимается в порядке, установленном Банком России, в срок, не превышающий 15 рабочих дней. Решение об отказе в удовлетворении таких заявлений может быть обжаловано в суд в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Т-Банк внесли меня в реестр ЦБ по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ.
Здравствуйте!
1. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Они по закону (п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.
Если сведения о вас или вашей организации попали в базу данных Банка России, то банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование вашего электронного средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы.
В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9583
Таким образом, банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его платежных средствах содержатся в вышеназванной базе данных Банка России (ч. 11.6 ст. 9 «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ). При этом банк обязан это сделать, если в базу данных Банка России поступила информация от МВД России (ч. 11.7 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). Это значит, что правоохранительные органы по факту обращения пострадавшего уже занимаются расследованием факта мошенничества.
2. Что можно предпринять?
-Обратиться в банк, где открыт счет (карта). Можно непосредственно в самом банке написать заявление на исключение из вышеназванной базы данных регулятора (ЦБ РФ), а банк передаст это заявление в ЦБ
-Обратиться напрямую в ЦБ через сайт Центробанка или по почте с заявлением об исключении из базы ЦБ РФ.
Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации (статья 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статья 41 ФЗ от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»).
Обращение в ЦБ направляете в произвольной форме с указанием всех обстоятельств, ваших данных и прочих сведений.
Независимо от способа обращения в Центробанк в заявлении необходимо обязательно указать следующие данные:
— фамилию, имя и отчество (при наличии);
— серии (при наличии) и номера документов, удостоверяющих личность;
— полные и сокращенные (при наличии) названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных Банка России, и (или) их банковские идентификационные коды;
— номера банковских счетов, и (или) платежных карт, и (или) электронных кошельков;
— номер телефона (при наличии).
Дополнительно вы можете указать в заявлении ИНН, СНИЛС.
cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584
Также в заявлении в ЦБ РФ обязательно укажите, на отказ от направления Банком России вашего обращения (жалобы) в финансовую организацию (банк), иначе ЦБ РФ вашу жалобу рассматривать не будет, а перенаправит её для рассмотрения в банк.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Статья 79.4. Обращение не подлежит направлению Банком России в финансовую организацию в случае, если обращение содержит:3) отказ заявителя от направления Банком России обращения в финансовую организацию;
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/5fe157420b4a84ef8841faa013a09295aeb274a0/
Подробнее об этом читайте на официальном сайте ЦБ РФ по ссылке www.cbr.ru/Reception/TopicalMessage/Page/9584
Параллельно с ожиданием ответа от ЦБ вы можете предпринять еще несколько шагов. Во-первых, если вам срочно понадобятся деньги, вы можете попробовать снять наличные в отделении банка по паспорту, такая возможность часто сохраняется даже при блокировке онлайн-сервисов. Во-вторых, фиксируйте все свои обращения и полученные ответы, они пригодятся для дальнейших разбирательств, вплоть до суда, если вопрос не решится в досудебном порядке .
— Обращение в суд
Мотивированное решение Банка России об отказе в удовлетворении заявления клиента кредитной организации об исключении сведений о таком клиенте из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента может быть обжаловано в суде в соответствии с законодательством Российской Федерации (ч. 11.10 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).
Если вы решите обжаловать решение банка об отказе в исключении данных из базы ЦБ, вам соответственно потребуется подготовить исковое заявление.
В иске укажите: обстоятельства дела, причины, почему вы считаете включение в базу и соответственно блокировку счетов неправомерными, ссылки на законы, например, на Федеральный закон №161-ФЗ.
Иск должен соответствовать требованиям статей 131, 132 ГПК РФ.
3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите мне в чат.
Вы можете, конечно, как вариант расторгнуть договор банковского счёта и получить остаток денег обратившись в банк с соответствующим заявлением (п.5 статьи 859 ГК РФ), но в этом случае банк вероятно внесёт вас в так называемый «чёрный» список, который скорее всего будет доступен другим банкам.