Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов.
В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей .
Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине)
И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт.
В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей.
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то)
И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги.
И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной.
Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо.
Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче.
Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз
Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
Здравствуйте, Юлия.
Краткий вывод:
В описанной вами ситуации вы уже находитесь под реальным уголовно-правовым риском, но одновременно в отношении вас совершаются преступления (угрозы, преследование). Игнорировать происходящее или «ждать, пока утихнет», — самый неблагоприятный вариант. Обращение в правоохранительные органы в данном случае не ухудшает, а объективно улучшает вашу правовую позицию.
1. Что с точки зрения закона происходит с вашей стороны
1.1. Использование ваших карт третьим лицом
Передача банковских карт и предоставление доступа к ним третьему лицу сама по себе образует нарушение требований банковского законодательства и 115-ФЗ.
Именно поэтому вам и применялись ограничительные меры (блокировки).
Важно:
незнание «мутных схем» не освобождает от ответственности, если объективно через вас проходили значительные суммы (5–10 млн руб.).
1.2. Использование его денег после разблокировки
То, что вы самовольно потратили около 700 000 руб., юридически не является «компенсацией», даже если вы считаете это справедливым.
С точки зрения закона это может квалифицироваться как:
присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ),
если будет доказано, что деньги были вверены вам,
или
неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ) — в гражданско-правовом порядке.
Факт того, что деньги изначально «его», а не ваши, — юридически значим.
2. Что происходит со стороны этого человека (и это уже преступления)
Из того, что вы описали, признаки преступлений есть.
2.1. Угрозы
Сообщения вида:
«залить перцовкой»
«залить ацетоном»
«буду доставать до конца жизни тебя и семью»
— подпадают под ст. 119 УК РФ (угроза причинения вреда здоровью), если угрозы реальны и вызывают обоснованный страх.
Переписка — допустимое доказательство.
2.2. Преследование и давление
Систематические:
сообщения вам,
сообщения друзьям,
сообщения родственникам,
написание с фейковых аккаунтов,
— образуют противоправное давление и могут квалифицироваться как принуждение (в зависимости от формулировок — ст. 163 УК РФ, если есть требование денег под угрозами).
2.3. Угрозы «подставить» и организовать коллективные заявления
Это не «юридическая тактика», а:
элемент давления,
и потенциально заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), если он действительно попытается организовать фиктивные обвинения.
То, что у него «деньги и юрист», не даёт ему иммунитета.
3. Самая опасная ошибка, которую вы сейчас можете совершить
Не обращаться в полицию из страха, что станет хуже.
Юридическая реальность такова:
если он первым обратится с заявлением — вы будете защищающейся стороной;
если вы первой фиксируете угрозы и давление — вы становитесь заявителем и потерпевшей.
Это принципиально разные процессуальные позиции.
4. Что нужно сделать правильно и последовательно
Шаг 1. Зафиксировать доказательства
Сохраните все переписки, которые есть.
Сделайте скриншоты с отображением аккаунтов, дат, времени.
Не вступайте в эмоциональные перепалки.
Удалённые им сообщения не критичны — достаточно того, что сохранилось.
Шаг 2. Подать заявление в полицию
По месту вашего фактического проживания.
В заявлении:
только факты, без эмоций;
указать:
угрозы,
систематичность,
обращения к вашим родственникам,
страх за свою безопасность.
Это заявление не обязывает сразу возбуждать дело, но:
фиксирует ситуацию,
резко ограничивает его «манёвры».
Шаг 3. Прекратить любые неформальные контакты
Любые «договорённости в переписке» сейчас работают против вас.
5. Важная правда, которую нужно принять
Вы не в «более выгодной позиции», но и не беззащитны.
Вы уже находитесь в зоне внимания банков и потенциально правоохранительных органов.
Его угрозы — это его слабость, а не сила.
Если нужно — могу подробно разобрать, как грамотно написать заявление, что в нём указывать, а что категорически нет, и как минимизировать риски по вашей части ситуации.
Если мой ответ был полезен, вы можете поддержать консультацию:
pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4362307/