Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Международные денежные переводы
Знакомый юрист утверждает,что переводы от физ лица из Казахстана мне, как физ лицу, на карту Сбербанка или какой либо платежной системой теперь контролируются и меня могут проверить - на каком основании я получала деньги. Действительно ли это так и если да, то кто меня может проверить, какие вопросы мне могут задать и какие санкции ко мне могут применить?
Скорее всего Ваш знакомый юрист говорит о Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Им установлены операции, которые подлежат обязательному контролю. Если Ваша операция будет отвечать критериям такого перечня то к Вам могут применить установленные меры (о которых Вам сообщат):
о приостановлении операции;
об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций;
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
о необходимости представления документов по основаниям, предусмотренным данным ФЗ.
Что касается предоставления документов, то без всяких сомнений у Вас потребуют документ позволяющий Вас идентифицировать — паспорт.
По поводу предоставления документов, подтверждающих основание операции, на мой взгляд, вопрос спорный. Как правило банки перевыполняют требования закона и действительно могут затребовать, например, договор во исполнении которого происходит операция.
Однако, если размер ваших транзакций не будут превышать лимита в 15.000 рублей и 600.000 рублей в день совокупно, то вряд ли у Вас возникнут проблемы.
Максимум, что сделает сотрудник банка это спросит Вас устно об основании операции.