Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Не снимая его самому через сколько лет востановят доступ к банку?
Подскажите пожалуйста, на сколько лет блокируют Сбербанк по 115фз. Не снимая его самому через сколько лет востановят доступ к банку?
Добрый день, Елизавета!
По вопросу о блокировке счетов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
1. Срок блокировки доступа к банковскому обслуживанию:
— Законом не установлен конкретный срок блокировки банковского обслуживания.
— Банк вправе отказать в обслуживании клиенту на основании п. 5.2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
— Такой отказ фактически является бессрочным, если клиент не предпримет действий по реабилитации.
2. Информация о клиентах, которым отказано в обслуживании:
— Сведения о клиентах, которым отказано в обслуживании, вносятся в специальный перечень Росфинмониторинга.
— Эта информация доступна всем кредитным организациям.
3. Возможности восстановления доступа:
— Согласно п. 13.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, клиент имеет право обратиться с заявлением об исключении из перечня отказников.
— Процедура реабилитации предусматривает:
а) Обращение в банк, отказавший в обслуживании
б) При отрицательном решении банка — обращение в межведомственную комиссию при ЦБ РФ
4. Автоматическое восстановление:
— Закон не предусматривает автоматического восстановления доступа к банковскому обслуживанию по истечении какого-либо срока.
— Без активных действий со стороны клиента по реабилитации ограничения могут сохраняться неопределенно долго.
Рекомендую инициировать процедуру реабилитации, а не ждать автоматического восстановления доступа, поскольку такой механизм законом не предусмотрен.
Удачи в делах!