Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Кто-то может мне помочь грамотно составить письмо?
Заблокировали операции по карте, фз-115. Блокировка была еще в 2022 года. Попробовал восстановить карту. Написал в чат банка. Просят предоставить документы по операциям. В то время покупал продавал через крипто биржу монеты. Кто-то может мне помочь грамотно составить письмо ? чтобы разблокировать карту
Добрый день, Евгений!
По вашей ситуации с блокировкой карты по ФЗ-115 («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») могу предоставить следующие рекомендации:
**Правовая основа:**
Банк действует в рамках ФЗ-115, который обязывает финансовые организации выявлять и блокировать подозрительные операции. Операции с криптовалютой часто вызывают повышенное внимание банков из-за сложности отслеживания происхождения средств.
**Рекомендации по составлению письма в банк:**
1. **Структура письма:**
— Укажите ваши ФИО, номер счета/карты
— Сошлитесь на полученное уведомление о блокировке
— Опишите характер операций с криптовалютой
— Приложите подтверждающие документы
2. **Содержание письма:**
— Объясните цель операций (инвестиции, трейдинг)
— Укажите источник средств для покупки криптовалюты (зарплата, накопления и т.д.)
— Подтвердите, что операции совершались вами лично в инвестиционных целях
— Сообщите о готовности предоставить дополнительные документы при необходимости
3. **Документы, которые следует приложить:**
— Выписки с криптобиржи о совершенных операциях
— Скриншоты личного кабинета биржи с историей транзакций
— Документы, подтверждающие легальность источника средств (справка 2-НДФЛ, договоры и т.д.)
— Декларацию о доходах (если вы декларировали доходы от операций с криптовалютой)
Важно: согласно Федеральному закону от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», операции с криптовалютой не запрещены, но требуют прозрачности для целей налогообложения и противодействия отмыванию денег.
Если банк отказывается разблокировать карту после предоставления документов, вы имеете право обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ или в суд в соответствии со ст. 15 ФЗ-115.
Удачи в делах!