Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Кто-то может мне помочь грамотно составить письмо?
Заблокировали операции по карте, фз-115. Блокировка была еще в 2022 года. Попробовал восстановить карту. Написал в чат банка. Просят предоставить документы по операциям. В то время покупал продавал через крипто биржу монеты. Кто-то может мне помочь грамотно составить письмо ? чтобы разблокировать карту
Добрый день, Евгений!
Ваша ситуация связана с блокировкой операций по карте в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Для разблокировки карты вам необходимо предоставить банку документы, подтверждающие законность операций с криптовалютой. Вот рекомендации по составлению письма в банк:
1. **Структура письма:**
— Укажите ваши ФИО, номер счета/карты
— Сошлитесь на полученное уведомление о блокировке
— Объясните характер операций
— Перечислите прилагаемые документы
— Попросите о разблокировке
2. **Документы, которые следует приложить:**
— Скриншоты/выписки с криптобиржи, подтверждающие ваши операции
— Документы о происхождении средств, внесенных на биржу (например, справка 2-НДФЛ)
— Договоры с криптобиржей (если имеются)
— Декларация о доходах (если вы декларировали доходы от операций с криптовалютой)
3. **Важные моменты:**
— Операции с криптовалютой сами по себе не запрещены законом РФ
— С 01.01.2021 криптовалюта признана имуществом согласно ФЗ №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах»
— Банк обязан проверять операции на соответствие 115-ФЗ, но при предоставлении подтверждающих документов должен разблокировать доступ
Обратите внимание, что согласно Положению Банка России №375-П, банк имеет право запрашивать документы по операциям клиентов, но также обязан рассмотреть предоставленные вами документы и принять обоснованное решение.
Если после предоставления документов банк необоснованно отказывает в разблокировке, вы имеете право обратиться с жалобой в Центральный Банк РФ через интернет-приемную на сайте cbr.ru.
Удачи в делах!