Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Подскажите, нужно ли будет объяснять происхождение денежных средств банку?
Здравствуйте, ситуация следующая, мне 16 лет и нужно ли мне опасаться 115ФЗ на блокировку карты. Я купил внутриигровую безделушку(Скины из игры CS GO2) за 1000р 2 недели назад, сейчас же этот предмет вырос до 40000р. Подскажите, нужно ли будет объяснять происхождение денежных средств банку?
Здравствуйте!
Вероятность блокировки карты или запроса от банка по этой операции — невысока, если:
вы просто купили предмет за 1 000 ₽ и не совершали никаких переводов от других лиц,
деньги на покупку были вашими (например, с карты родителей или с вашей карты, пополненной легально — подарок, карманные деньги и т.п.),
вы не продаёте этот предмет и не выводите деньги на карту.
Но если вы продадите предмет за 40 000 ₽ и выведете эти деньги на банковскую карту, особенно если карта оформлена на вас, тогда да — банк может запросить пояснения по происхождению средств.
1. Закон № 115-ФЗ
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции, включая:
необычно крупные поступления,
операции, не соответствующие профилю клиента (например, школьник вдруг получает десятки тысяч рублей),
частые переводы от разных лиц и т.д.