8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

В какой срок они обязаны разблокировать счёт?

Здравствуйте! Я получил 5 переводов на свой счёт в банке, на общую сумму 33 000 рублей! За продажу 330$ на бирже. Мне заблокировали счёт! Законно ли поступил банк? Я им предоставил скриншоты операции. В какой срок они обязаны разблокировать счёт? Спасибо!

, Вадим, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

   Добрый день. Предполагаю что речь о 115-ФЗ. Если так, то важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. При этом никто в данном банке при наличии заблокированного счета новый счет не откроет и карту в нем не перевыпустит. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом следует   избегать пояснений  о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ  подлежат обязательному контролю

     Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в  Положение ЦБ 375-П   сделки с криптовалютой  вынесены отдельным пунктом, в качестве  операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета

     Так же не советую закрывать счет, поскольку  при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.  

      Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

0
0
0
0
Похожие вопросы
Недвижимость
Здравствуйте я продал дом10лет назад был выписан из этого дома сейчас мне приходит счёт за твердые отходы 20000тыс р.по старому адресу на Сбербанк онлайн
Здравствуйте я продал дом10лет назад был выписан из этого дома сейчас мне приходит счёт за твердые отходы 20000тыс р.по старому адресу на Сбербанк онлайн
, вопрос №4683731, Шишкин Анатолий Васильевич, г. Москва
Семейное право
Имеют ли права фссп блокировать зарплатный счёт и вычитать всю сумму что есть на счету и куда надо с этим обращаться?
Имеют ли права фссп блокировать зарплатный счёт и вычитать всю сумму что есть на счету и куда надо с этим обращаться?
, вопрос №4683694, Александр Александрович, г. Нижнеудинск
Исполнительное производство
Могут ли приставы заблокировать рассчетный счёт юр лица, за долги в качестве физ лица
Добрый день. Я являюсь генеральным директором ООО. МОГУТ ЛИ ПРИСТАВЫ ЗАБЛОКИРОВАТЬ РАССЧЕТНЫЙ СЧЁТ ЮР ЛИЦА , ЗА ДОЛГИ В КАЧЕСТВЕ ФИЗ ЛИЦА.
, вопрос №4683569, Мария, г. Иркутск
ЖКХ
Здравствуйте.Я проживаю в другом городе, а счёт за электричество мне стали считать по тарифу.У меня в селе был
Здравствуйте.Я проживаю в другом городе,а счёт за электричество мне стали считать по тарифу.У меня в селе был дом и он у меня погорел из за поджога.Сейчас он много лет ни жилой после пожара там только обгорелый сруб,а в марте этого года организация снимает на столбе прибор учёта и начисляют мне свет по тарифу ни уведомив меня о снятии.Дом сгорел и там ни кто ни проживает и электроэнергией ни пользуется.До марта месяца всё было по нулям.
, вопрос №4683054, Татьяна, г. Москва
Исполнительное производство
Могут ли приставы описать имущество мамы в счëт моего долга?
Здравствуйте, на данный момент я нахожусь в декрете по уходу за ребенком до 3 лет. У меня появились финансовые трудности и я не могу платить за кредиты. Хочу подать на банкротство через МФЦ. На данный момент у меня нет открытых и закрытых исполнительных производств. Хотела спросить, обязательно ли нужно закрытое исполнительное производство для подачи на банкротство через МФЦ?? У меня несколько кредитов, по ним открывается 1 исполнительное производство или несколько?? И ещё такой вопрос: Я живу с несовершеннолетним ребенком с мамой, она собственник, я просто прописана. Могут ли приставы описать имущество мамы в счëт моего долга?? Так как доказать, что это куплено мамой мы не сможем, чеки не сохранились.
, вопрос №4682976, Татьяна, г. Владивосток