Может ответ ЦБ меня не устроит и из базы меня не исключат?

По факту, если вы действительно переводили чужие деньги не зная о мошеннической природе операций, вы, как правило, считаетесь добросовестным участником, потенциальной жертвой.

Однако в российском законодательстве есть нюанс:

• Ст. 174 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества) может применяться к лицу, если оно знало или должно было знать о преступном происхождении средств.
• Если вы не знали и доказательства это подтверждают (переписка, скриншоты, платежи), вероятность квалификации как соучастника низкая.

Таким образом Вы потенциально потерпевшая, но формально на этапе проверки правоохранительных органов могут задавать вопросы как к «свидетелю/участнику схемы».

Сейчас оптимально не ждать ответа ЦБ РФ, а действовать параллельно:

Написать заявление в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ), подробно описав:

• Что получили деньги от третьих лиц, не подозревая о незаконности.
• Что сами переводили деньги, полагая, что это легальная деятельность.
• Все переписки и скриншоты как доказательства.
• Контакты других участников, чтобы показать цепочку мошенничества.

Полиция зафиксирует ваше заявление и даст официальный статус потерпевшего, если будет признано, что вы действовали добросовестно.

Почему это важно:

• Если ЦБ РФ уже внесло вас в реестр, а вы не оспорите это документально, то исключение из базы может затянуться.
• Подача заявления поможет показать добросовестность и, при необходимости, защитить себя в будущем от претензий банков или следствия.

Взаимодействие с ЦБ РФ

• После заявления в полицию можно официально приложить копию заявления в ЦБ с просьбой пересмотреть внесение в реестр.
• Важно сохранить все доказательства, чтобы показать, что вы сами стали жертвой мошеннической схемы.

Практические рекомендации

1. Составить заявление в полицию с описанием всей цепочки операций и приложить доказательства.
2. Обратиться в ЦБ РФ письменно, приложив копию заявления в полицию, с просьбой пересмотреть внесение в реестр.
3. Не удалять переписки и скриншоты, это ключевые доказательства.
4. При общении с банками или ЦБ РФ акцентировать внимание на вашей добросовестности и незнании преступного происхождения средств.

Если Вам нужна помощь в составлении безопасного и корректного заявления в полицию, то можете обратиться ко мне.