Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Стоит честно сказать про казино?
Здравствуйте, подскажите как правильно поступить. Около месяца я пользовался онлайн казино и ставками, пополнение баланса была на карту людей и также вывод через сбп, я уже не играю, но пришел блок по 115фз и Сбербанк заблокировал мой счет, онлайн банк и карту. Завтра я иду в Сбербанк. Как правильно себя вести? Стоит честно сказать про казино?
Нет, не стоит добровольно сообщать в банке, что вы играли в онлайн-казино и использовали карты третьих лиц. Это может усугубить ситуацию.
Как себя вести:
В банке задайте уточняющие вопросы:
«По какой причине заблокирован счет?»
«Какие документы нужны для разблокировки?»
Если спросят про переводы:
Говорите общие фразы: «Переводил друзьям/знакомым за услуги».
Не вдавайтесь в детали.
Если требуют пояснений письменно:
Напишите нейтральное заявление: «Средства использовались для личных нужд, нарушения закона не было».
Дальнейшие действия:
Если банк не разблокирует счет – подайте жалобу в ЦБ РФ (через онлайн-приемную).
Если деньги на счету важны – откройте счет в другом банке, но не повторяйте схему с казино.
Что нельзя делать:
️ Признавать, что играли в казино (это может быть расценено как нарушение антиотмывочного закона).
️ Говорить про карты других людей (это подпадает под ст. 15.27 КоАП – незаконные переводы).
️ Подавать заведомо ложные документы (это уголовно наказуемо).