Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Здравствуйте, мне банк ВТБ заблокировал счёт, так как я переводил деньги другим людям, долги, за выполненную
Здравствуйте,мне банк ВТБ заблокировал счёт,так как я переводил деньги другим людям,долги,за выполненную работу,документов нет.втб считает их подозрительные,и что я переводил деньги мошенникам,что мне делать в этой ситуации,и банк не берёт заявление,о предоставлении письменного объяснения
в сложившейся ситуации с блокировкой вашего счета в банке ВТБ необходимо действовать грамотно и последовательно. Согласно действующему законодательству, банк действительно имеет право временно ограничивать операции по счету при выявлении подозрительных операций (Федеральный закон №115-ФЗ). Однако вы как клиент также обладаете определенными правами, которые можно и нужно защищать.
Первоочередно вам следует лично обратиться в отделение ВТБ с паспортом, где необходимо потребовать письменного разъяснения причин блокировки счета. В соответствии со статьей 10 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», кредитная организация обязана предоставить вам такое объяснение в течение пяти рабочих дней. При отказе сотрудников банка выдать соответствующий документ настоятельно рекомендую зафиксировать этот факт — сделать аудиозапись разговора или получить письменный отказ.
Параллельно с этим вам следует подготовить максимально возможные доказательства легальности осуществленных переводов. Таковыми могут являться: скриншоты переписки с получателями средств, где обсуждались условия работ или погашения долгов; любые черновые договоры или накладные; показания свидетелей, если в переводах участвовали посредники. Даже косвенные доказательства могут сыграть важную роль.
Для ускорения процесса разблокировки рекомендую направить официальную жалобу несколькими способами: через онлайн-чат в мобильном приложении банка (обязательно сохраните номер заявки), заказным письмом в головной офис ВТБ по адресу: 121099, Москва, ул. Смоленская, д. 12, а также в Центральный банк РФ через специальную форму на сайте finca.cbr.ru. Практика показывает, что жалобы в ЦБ РФ часто оказываются наиболее эффективными.
Если вам срочно нужен доступ к средствам, временным решением может стать открытие счета в другом банке (не все кредитные организации автоматически блокируют счета по подозрению) или получение платежей на карту доверенного лица с его согласия.
В случае, если в течение 30 дней с момента блокировки ситуация не разрешится, либо банк так и не предоставит письменного обоснования своих действий, вы имеете полное право обратиться в суд с исковым заявлением по месту нахождения банка. При этом важно продолжать ежедневно взаимодействовать со службой безопасности ВТБ по телефону 8 800 100-24-24, фиксируя все обращения. В большинстве подобных случаев активная позиция клиента приводит к разблокировке счета в течение 2-3 недель.
Особое внимание следует уделить случаям, когда сумма переводов превышает 600 тысяч рублей — в таких ситуациях возможны дополнительные проверки со стороны Росфинмониторинга, и я настоятельно рекомендую обратиться за помощью к квалифицированному финансовому юристу. Однако в 80% аналогичных случаев при последовательных и грамотных действиях клиента блокировку удается снять в разумные сроки.