Играл в онлайн казино вывел деньги и получил 115 фз что делать

 Блокировка по 115-ФЗ (закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём) после вывода средств из онлайн-казино — это распространённая ситуация. 

На основании ст. 7 закона 115-ФЗ банк вправе:

Приостановить операции по счёту;
Запросить документы и пояснения о происхождении средств;
В ряде случаев — отказаться от обслуживания клиента.

Запросить у банка официальный текст запроса или причины отказа в операциях.
 
Подготовить объяснение и документы
Чаще всего банк требует:

Объяснение происхождения средств: напишите, что это вывод с игрового счёта (например, с 1xBet, Pin-Up и др.).
Если есть — скриншоты личного кабинета казино: баланс, вывод, история операций.
Чек/квитанция о пополнении баланса в казино.
Если платформа лицензирована в РФ — укажите это (но почти всегда это нелегальные ресурсы, даже с зарубежной лицензией).

Пример объяснения:

В связи с запросом по ст. 7 115-ФЗ сообщаю следующее:

Средства, поступившие на мой счёт №_________ в размере ______ руб., являются выводом выигрыша с онлайн-платформы [название], где я зарегистрирован в качестве пользователя.

Источником средств являются личные средства, использованные для игры, подтверждаю, что средства не имеют противоправного происхождения. Прилагаю скриншоты и подтверждающие документы.

Прошу возобновить обслуживание счёта и предоставить ответ.

Если после вывода денег с онлайн-казино вы получили уведомление от банка по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), это означает, что операция вызвала подозрение у банка как потенциально сомнительная. По статье 7 указанного закона банк обязан приостанавливать или блокировать подозрительные операции до выяснения источника происхождения средств.

Вам нужно предоставить банку документы, подтверждающие происхождение денег: скриншоты с выигрышем, историю транзакций на сайте казино, чек об оплате или иные доказательства, что эти средства не связаны с незаконной деятельностью. Ваше объяснение может быть запросом по форме банка — важно отвечать полно и достоверно.

Учтите, большинство онлайн-казино не имеет лицензии в РФ, работа с такими площадками может рассматриваться как нарушение закона о регулировании азартных игр. Даже при наличии всех документов банк вправе отказать в обслуживании, если сочтёт риск высоким, а информацию о транзакциях передать в Росфинмониторинг.

Постарайтесь предоставить максимум информации и все выписки. Если банк после проверки снимет блокировку — вы сможете продолжить пользоваться счётом. Если банк откажет — можно обжаловать решение в Центробанке и через суд, однако исход зависит от предоставленных объяснений и политики юрисдикции казино. На будущее избегайте переводов от и к нелицензированным игровым сервисам, чтобы не попасть под риск повторной блокировки.