Есть ли у меня возможность сохранить счет и не попасть в ЧС?

Здравствуйте Николай.

Банк вправе заблокировать онлайн-банк и карты в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при наличии подозрений в проведении операций, связанных с рисками отмывания денег или финансирования терроризма.

много лет играю в онлайн казино. Не с целью заработка, а с целью развлечения. Платежи вношу через СБП напрямую в казино или через СБП на зарубежный кошелек, а далее в казино. Выигрыши небольшие приходят на кошелек. Оттуда я иногда вывожу на карту опять же платежи поступают по 1000р через СБП от разных людей. Т

 Такие операции вызывают у банка повышенное внимание , так как операции с онлайн-казино и зарубежными электронными кошельками относятся к операциям с повышенным риском.

Банк запросил документы. Как мне вести себя?

Добросовестно и полно предоставьте банку запрашиваемые документы и пояснения, подтверждающие легальность происхождения средств и экономический смысл операций.

Это могут быть скриншоты, договоры, подтверждения платежей, а также объяснения, что игры в казино носят развлекательный характер, а не предпринимательскую деятельность или отмывание денег.

Укажите, что вы являетесь законопослушным гражданином, имеете стабильный официальный доход и не занимаетесь противоправной деятельностью.
Избегайте предоставления недостоверной информации или уклонения от ответа, так как это может привести к блокировке счетов и внесению в «черные списки» банков.