Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Я выводила ей в рублях, брала за это свой процент, сама же потом эти деньги с PayPal так же разными способами получала на карту РФ
Здравствуйте. Помогла подруге несколько раз принять деньги на свой Paypal аккаунт(у Меня он заграничный). Сам же сервис Paypal ушёл из России в 2022 году. Я выводила ей в рублях, брала за это свой процент, сама же потом эти деньги с PayPal так же разными способами получала на карту РФ. Далее началось сарафанное радио, от неё ещё подруги пришли, потом был ещё человек которому нужно было просто что-то оплатить за границей, тоесть мне деньги на русскую карту а я оплату сделала со своего Paypal аккаунта.
Хочу знать насколько это все законно вообще, как я понимаю стала чем-то на подобии обменным сервисом, как я вижу в интернете таких сервисов начиная с 2022 года, после блокировок свифт и PayPal очень ОЧЕНЬ много стало, но все равно интересует что бы не было ничего за это.
Добрый день.
Подобная схема бизнеса возможна, но имеет массу нюансов. Речь идет о выполнении роли агента в рамках расчетов по ВЭД.
Основные риски в данной ситуации у Вас:
— нарушение требований ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле со штрафами по ст.15.25 КоАП — https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/
— ответственность за работу без регистрации ИП, если скажем Вы им не зарегистрированы — ст. 14.1 КоАП https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/75bd42f831f7b882297cf0c477ced1e5dcfc89f2/, при доходе свыше 3, 5 млн.руб — ст.171 УК https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/cc12ef68af6f5296cb8a9dad10ca87865d02f12f/
( в отдельных случаях в зависимости от конкретики риски со ст. 172 УК)
— риски в рамках 115-ФЗ с возможными блокировками счетов
— риски в рамках законодательства об оплате налогов, если суммы дохода не учтены в рамках налогообложения и не оплачены налоги.
По сути Вы ведете речь о построении модели бизнеса, что требует разбора массы нюансов и деталей, но в рамках общего вопроса это невозможно.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте, если вы платите налоги, то единственное чем вы рискуете, то это блокировкой счета по 115-ФЗ, или Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», но сейчас любой человек который получает и отправляет переводы подвержен этому риску. Если у вас будет статус, самозанятого или ип, то и блокировки скорее всего вам угрожать не будут. Пользоваться PayPal в России не запрещено и продавать картины за рубежом тоже.
Как, написал коллега выше КоАП РФ Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, но в настоящих условиях когда нет обмена информацией между банками — отсутствует, применение этой статьи маловероятно.