• Что лучше указывать в пояснениях, а что может навредить?

Здравствуйте.

Прошу консультации по ситуации с блокировкой банковских счетов в рамках 115-ФЗ (и, возможно, 161-ФЗ).

Я — физическое лицо, не являюсь ИП или самозанятым. Недавно начала изучать возможности криптовалютного P2P, используя платформу Bybit, чтобы понять, возможно ли в дальнейшем использовать этот инструмент в личных целях.

В течение трёх дней я:

• покупала USDT за рубли через P2P на Bybit, оплачивая сделки переводами с российских банковских карт;

• продавала небольшие объёмы USDT обратно за рубли, получая переводы на свои банковские счета (мои средства проживания в USDT).

Все сделки проводились через официальный P2P-механизм на платформе, суммы варьировались от 2 000 до 75000 руб. и были разбиты на более мелкие платежи по условиям продавцов. В результате по моим разным банковским счетам прошло около 12 исходящих и 14 входящих переводов за три дня.

26 мая начались массовые блокировки:

• Мне начали приходить СМС от банков (Сбербанк, Тинькофф), что мои счета ограничены.

• Доступ к Сберу и другим банкам заблокирован. Я даже не могу оплатить сотовою связь! Мой номер ре принимает платежей никаким способом.

• Отказано в операциях, аргументируя это «высоким риском мошенничества»

Я предоставила Сбербанку по запросу все данные по переводам, готова подтвердить происхождение средств, а также приложить:

• выписки из других банков (подтверждение личных накоплений),

• переписку в Bybit,

• чеки от сделок, где они есть.

Суть вопроса:

• Как объяснить банкам и Центробанку легитимность моих действий?

• Как доказать, что это не предпринимательская деятельность, а личные операции по тестированию платформы?

• Каковы шансы восстановить доступ к счетам? И как быстро?

• Что лучше указывать в пояснениях, а что может навредить?

Благодарю за помощь!