Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Может ли это быть признано отмыванием денег?
Обналичивание кредитной карты через эквайринг
Добрый день. Знакомый предлагает сделать обнал его кредитный карты через мой (ИП) эквайринг в магазине. Чем это грозит? Безопасна ли такая сделка? Может ли это быть признано отмыванием денег?
Здравствуйте, Герман!
Обналичивание средств через эквайринг может быть незаконным и привести к юридическим последствиям. В России есть закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Некоторые риски, связанные с такими операциями:
Блокировка счёта. Если банк сочёл операцию сомнительной, он вправе заморозить движение средств по счёту и запросить у клиента документы, которые могут подтвердить легальность операции.
Включение в «чёрный список». Если банк не получит нужных бумаг, он направит данные об этом в Росфинмониторинг. Там ситуацию проанализируют ещё раз и примут решение о включении предпринимателя в «чёрный список».
Начисление НДФЛ. Если налоговая инспекция сочтёт необоснованным вывод средств на чей-то личный счёт, то начислит НДФЛ 13%.
Если остались ещё вопросы пишите в Сообщения