Что делать, если на карту ошибочно пришёл перевод и посредник пропал после возврата денег?

Question

здравствуйте, объясняю ситуацию, занимаюсь музыкой, по контракту должен был получить выплату в размере 92107 рублей от американского лейбла нашел посредника через знакомого, который в данный момент проживает в бразилии, американец перевёл 92107 посреднику на PayPal, после посредник создал заявку на бирже чтобы перевести эти деньги из долларов в рубли мне на сбербанк, на бирже также нашелся человек, который отправил эти деньги уже мне на сбербанк, но он отправил лишние 92107, он попросил перевести их обратно я попытался но мне не дал этого сделать сбербанк во избежании мошенничества, я попытался так сделать 2 раза, на 2 банка и безуспешно после этого посредник, который создавал заявку на бирже сказал, чтобы я перевёл ему эти деньги, чтобы он вернул их этому человеку оффициально через биржу, который переводил мне их сейчас же посредник не выходит на связь, а последние новости от него это то, что он хочет его кинуть получается я получил свои 92107 тыс. рублей и еще лишние 92107 тыс. рублей, которые мне случайно отправили, я сразу хотел их перевести обратно, но мне не дал банк, я перевёл их человеку который создал заявку, так как он сказал что это его зона отвественности и мне не о чем беспокоится, что мне делать в такой ситуации? виноват ли я? денег у меня этих больше нет, а платеж я получил на свою карту. я никого обманывать не хотел, даже сам обманулся

Евгений Беляев · Answer

Добрый день. Насколько я понимаю никаких письменных подтверждений Ваших отношений нет( договоры, соглашения, переписка). В этом случае велика вероятность что лицо излишне переведшее Вам 92107обратится к Вам и далее, если Вы не возвратите ему их, в суд с требованием о взыскании с Вас неосновательного обогащения — ст.1102 ГК мотивировав требования ошибочным платежом на данную сумму https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/49f09b23a7383f77a52746e03ffe821d13bd9b4e/ С огромной долей вероятности деньги будут взысканы с Вас в его пользу. Вам же со своей стороны придется решать вопросы о взыскании сумм перечисленных Вами посреднику. При этом исходя из который в данный момент проживает в бразилии, американец Взыскать их будет очень проблематично. На будущее Вам стоит думать о проработки схем получения оплаты с уходом от данных рисков. Они есть но требуют разбора массы нюансов и деталей Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер). С уважением Евгений Беляев

Артур Салахиев · Answer

Здравствуйте. 1. В первую очередь, использовать p2p-торговлю на биржах нужно с осторожностью (фильтровать мерчантов, выбирать тех из них, которые идентифицированы, подтвердили депозит и пр.), есть гораздо более безопасные проверенные обменники. 2. Если я правильно понял и сейчас у Вас сумма, в два раза превышающая полагающуюся Вам, и никаких других проблем нет (со стороны банка нет ограничений по счету, на самой бирже Вам не предъявлены претензии тем лицом, которое деньги не получило и пр.), беспокоиться особо не о чем. Тем не менее, очень часто в случаях, когда Вас просят вернуть какие-то средства, это может говорить о мошеннической схеме (недобросовестные мерчанты, подключая к своей схеме третьих лиц, отправляют в рамках питупи-операции деньги этих третьих лиц покупателю, а себе получают криптовалюту, и наоборот). Поэтому, в идеале, для начала стоит исключить такую схему. Если Вы точно будете знать, что схема не мошенническая, Вам просто нужно будет вернуть часть средств посреднику, но сделать Вы это можете не через биржу, а другим способом (через надежный обменник, например). Также обращаю Ваше внимание на то, что сейчас банки очень активно накладывают ограничения по операциям с криптовалютой, так как правовой статус криптовалют в «подвешенном», неопределенном состоянии, и банки сейчас активно блокируют (либо применяет другие меры по договору, хотя суть та же) счета по рекомендациям ЦБ в отношении счетов, которые получают денежные средства в результате операций с цифровыми активами. В частности в соответствии с рекомендациями № 16-МР от 06.09.2021 (и некоторыми другими) банкам предписали При выявлении указанных в пункте 2 настоящих методических рекомендаций банковских счетов, открытых физическим лицам, электронных средств платежа, оформленных на физических лиц, кредитным организациям рекомендуется: — обеспечить повышенное внимание к операциям таких клиентов – физических лиц; — рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и, в случае наличия таких подозрений, реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. При этом речь в пункте 2 идет в том числе про операции, связанные с электронными средствами платежа (цифровые активы).

Герман Амвросов · Answer

Здравствуйте, Леонид! С точки зрения действующего законодательства на Вашей стороне возникло неосновательное обогащения, поскольку денежные средства необходимо было вернуть человеку с биржи, а не посреднику. Поэтому полностью согласен с коллегой Беляевым Евгением, что при обращении в суд с Вас могут быть взысканы денежные средства, как неосновательное обогащение. что мне делать в такой ситуации? виноват ли я? денег у меня этих больше нет, а платеж я получил на свою карту. я никого обманывать не хотел, даже сам обманулся Очень хорошо, что не обманывали и предпринимали попытки перевода денежных средств человеку с биржи. В отсутствие обмана или злоупотребления доверием в Ваших действиях отсутствует мошенничество Что делать это решать Вам, как вариант можете вернуть денежные средства добровольно человеку с биржи. При этом истребовать в судебном порядке переведенную сумму с посредника. .