8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

На данную карту поступало много денег от физических лиц за оплату услуг дизайнера и за покупку дизайнерских

Добрый день. Сбербанк заблокировал карты физического лица по причине нарушения фз. 115. На данную карту поступало много денег от физических лиц за оплату услуг дизайнера и за покупку дизайнерских сувениров, но физическое лицо не оформлено ни ИП, ни самозанятым, а так же возврат долга и переводы из другого банка со своего же счета. На основании этого, банк расценил действия как отмыв и спонсирование терроризма. Из за того, что физическое лицо не может документально обосновать появление средств на карте, поможет ли пояснение написанное в свободной форме повлиять на разблокировку карт?

, Яна, г. Москва
Дмитрий Кошкарёв
Дмитрий Кошкарёв
Юрист, г. Краснодар
рейтинг 7.3

Здравствуйте, Яна!

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. 

По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Защита прав потребителей
Могу ли я предъявит данный дефект продавцу?
Добрый день! Купил дом у частного застройщика (по факту физическое лицо). Через 1,5 года крыльцо (бетонное) потрескалось и отошло от фундамента дома. Могу ли я предъявит данный дефект продавцу? В договоре про гарантии и сроки устранения дефектов не указано
, вопрос №4449761, Олег, г. Иркутск
Гражданское право
Оформили карту платинум оплатили все требования сейчас не иожем дозвонится, и досих пор идет активация карты
Оформили карту платинум оплатили все требования сейчас не иожем дозвонится, и досих пор идет активация карты
, вопрос №4449233, Анжелика, г. Москва
Нотариат
Возможно ли отказаться без оплаты услуги?
Здравствуйте. Заказала у нотариуса согласие на сопровождение (внучки в поликлиники в сопровождении бабушки),отдала копии документов на подготовку. Передумала вечером. Возможно ли отказаться без оплаты услуги?
, вопрос №4448374, Анастасия, г. Саратов
900 ₽
Вопрос решен
Недвижимость
Как и где корелирует "новый паспорт" со старым?
Здравствуйте ! Подскажите пожалуйста. У меня произошла плановая замена паспорта (45 лет). Новые паспортные данные (серия номер). Уточните пожалуйста: 1. Как и где корелирует "новый паспорт" со старым ? Например предпринимательская деятельность, какие либо соглашения, договора аренды между Физическими лицами/ юридическими лицами надо переделывать на новые договора (с учетом новых паспортных данных (или никакой разницы нет могут быть использованы ранее старые паспортные реквизиты, а в новых договорах новые) ? Например долгосрочный договор найма жилого помещения (или нежилого) на 3 года – сначала указаны паспортные данные одни, сейчас соответственно они – другие. 2. У меня есть какие то операции (сделки действия), которые я начал делать со старым паспортом (или как ИП или как физическое лио по паспортным данным) какие то операции еще в процессе (ну например где то сделка с недвижимостью где я получил аванс по старым паспортным данным - надо ли мне вносить какие либо изменения в эти договора / документы (их у меня если подумать какое то количество и в разных городах .. ) Это могут быть как договора где используется физическое лицо с указанием паспортных данных (например аренда квартиры). 3. Брачный договор. Тоже самое - у меня заключен брачный договор (по паспортным данным) - соответственно паспорт новый, надо ли заключать новый брачный договор ? Он используется при любой операции например с жилыми или нежилыми помещениями где я выступаю как физическое лицо и я полагаю мне этот вопрос будет задавать каждый регистратор в каждой операции
, вопрос №4447958, Роман, г. Ярославль
Земельное право
И вот на кадастровой карте выделены два участка, вроде каждый по 12 соток, но одинаковые кадастровые номера
Здравствуйте, хотели купить дом с участком, но очень настораживает, что у этого участка и соседнего одинаковые кадастровые номера, собственник утверждает, что с документами всё в порядке, что у них отдельные документы, у каждого по 12 соток, просто они две сестры и изначально участок был один, принадлежал их бабушке, потом они разделили его. И вот на кадастровой карте выделены два участка, вроде каждый по 12 соток, но одинаковые кадастровые номера, такое разве возможно или это ошибка кадастрового инженера, или это много контурный участок, не размежеван на два и в итоге на каждый дом по 6 соток получится? Кадастровый номер 23:49:0132007:2771 (Камчатская 40 б и рядом дом без номера, они говорят, что это 40 а, опять же почему на кадастровой карте нет номера дома?)
, вопрос №4447675, Марина, г. Москва
Дата обновления страницы 26.02.2025