Здравствуйте, у меня такая ситуация, мне 18 лет живу не богато, были трудные времена, пришлось продать свои

Question

Здравствуйте, у меня такая ситуация, мне 18 лет живу не богато, были трудные времена, пришлось продать свои карты с тем условием что блок будет максимально неделя итд все в этом роде, но я не знал вообще правду в итоге, сейчас на многих картах висит 115фз, я официально трудоустроен зарплата приходит все хорошо но естественно для раз блокировки я не могу предоставить документы так как я не как к крипта не отношусь ???? скажите пожалуйста когда банки вынесут меня из черного списка и я смогу нормально пользоваться их услугами?

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте, Сергей! В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021. Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.