Банк присылает сообщения о том, чтобы необходимо обновить данные по закону 115-ФЗ и предоставить доступ к Госуслугам. Что это за закон и обязаны ли граждане предоставлять доступ к этой информации?
Здравствуйте!
Что это за закон
В соответствии со ст.7 ФЗ от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год.
Так же в соответствии с вышеуказанным законом банки обязаны собирать информацию о клиентах, чтобы предотвратить незаконные финансовые операции, регулярно актуализировать данные: уточнять, не изменилась ли у клиента фамилия, не закончился ли срок действия паспорта. Проще всего это делать через сервис «Госуслуги». Также банк может запросить данные из Госуслуг при оформлении заявки на кредит или на выпуск кредитной карты.
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
обязаны ли граждане предоставлять доступ к этой информации?
Вы сами вправе решать, давать Согласие на передачу данных из Госуслуг, или нет. Разница в том, что при отказе придется потратить больше времени на ручное заполнение данных. К примеру, когда вы подаете заявку на кредит, то нужно указать паспортные данные, дату рождения, адрес регистрации. Если потребуются дополнительные документы, то справки и выписки тоже придется собирать лично и везти в банк (либо сканировать и прикреплять сканы в электронном виде).
Уважаемая Юлия, здравствуйте! У Вас запрошена консультация нескольких специалистов
Что это за закон
Да, есть такой Федеральный закон.
Закон направлен на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Он обязывает финансовые организации, такие как банки, проводить идентификацию клиентов и обновлять их данные. Это включает в себя сбор информации, такой как паспортные данные, ИНН и СНИЛС, если они ранее не были предоставлены. Эти меры направлены на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства.
Источник статьи 1-2 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/6574d809fc620b708141f6820fc65505a35b8d4e/
----
Согласно статье 2, закон регулирует широкий круг субъектов, включая граждан, организации, адвокатов, нотариусов и другие лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.Закон также распространяется на филиалы и представительства организаций за пределами России, если это не противоречит законодательству страны их нахождения.
обязаны ли граждане предоставлять доступ к этой информации?
Нет, не обязаны предоставлять такую информацию. Это ВАШЕ право, а не обязанность.
Закон о персональных данных регулирует обработку персональных данных и требует получения согласия субъекта данных на их обработку. Если говорить о банковских услугах, то согласие может быть запрошено для упрощения обновления данных и улучшения качества предоставляемых услуг, включая финансовые и нефинансовые предложения.
Однако, предоставление такого согласия не является обязательным. Отказ от предоставления согласия не должен влиять на качество обслуживания, но может ограничить возможности автоматического обновления Ваших данных (например, вышли замуж, сменили фамилию)
В соответствии с законом, Вы имеете право в любой момент отозвать свое согласие на обработку данных.
Всех благ Вам!
В Госуслугах имеются самые разнообразные сведения. Можно поступить следующим образом: спросить в чате у техподдержки: какие именно сведения им необходимы.