8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
700 ₽
Вопрос решен

Насколько законен отказ банка и действительно ли в случае если еще не истекло 3 года, продукт банка архивный - могут не предоставлять информацию о получателе средств?

Обратилась с запросом в Хоум банк о предоставлении детальной информации о двух платежах с кредитной карты (от 24 декабря 2021 года), т.к. планирую обратиться в суд по данным платежам. Банк предоставил информацию в виде выписке (движении по счету) и виде мемориальных ордеров. В обоих случаях информации о получателе денежных средств - нет. Просто выдача по кредитной карте и т.п. (сумма и дата). Нет указания на сайт организации за услуги которой я через терминал оплатила....ссылаются на то, что этот банковский продукт (кредитная карта) - архивная, сейчас таких продуктов нет и более детально дать ничего не могут. В отличии от например Сбербанка. Насколько законен отказ банка и действительно ли в случае если еще не истекло 3 года, продукт банка архивный - могут не предоставлять информацию о получателе средств?

Показать полностью
Уточнение от клиента
Видимо в исходном запросе неявно указала информацию о том, что Сбербанк предоставил дубликаты платежей с указанием имени, отчетва и первой буквы Фамилии получателя, а по юрлицу — так и полностью указал наименование юрлица в счет оплаты услуг которого произведен платеж. В моем случае и с карты Хоум банка была оплата юрлицу.
, татьяна, г. Москва
Роман Кафаров
Роман Кафаров
Юрист, г. Омск
рейтинг 7.8

Насколько законен отказ банка и действительно ли в случае если еще не истекло 3 года, продукт банка архивный — могут не предоставлять информацию о получателе средств?

Здравствуйте!

1.К сожалению, в силу положений о банковской тайне отказ законен (статья 26 Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»)

 планирую обратиться в суд по данным платежам

2. Вы можете получить информацию о получателе посредлством заявления ходатайства в суде. То есть, например направить иск банку и одновременно с иском соответствующее ходатайство об истребовании данных о получателе средств (статья 35 ГПК РФ).

Суду такую информацию банк по запросу 100% предоставит

ГПК РФ Статья 166. Разрешение судом ходатайств лиц, участвующих в деле
 Ходатайства лиц, участвующих в деле, по вопросам, связанным с разбирательством дела, разрешаются на основании определений суда после заслушивания мнений других лиц, участвующих в деле.

0
0
0
0
Олег Васев
Олег Васев
Адвокат, г. Ижевск

Здравствуйте.

Насколько законен отказ банка и действительно ли в случае если еще не истекло 3 года, продукт банка архивный — могут не предоставлять информацию о получателе средств?

 отказ законене, банк в принципе не обязан Вам раскрывать сведения о получателе средств, ст. 26 ФЗ  «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

планирую обратиться в суд по данным платежам.

 обратитесь с иском в суд к банку, одновременно можете просить суд затребовать данные у банка кто получатель средств, чтобы в суде уже поменять ненадлежащего Ответчика. Ст. 57 ГПК РФ

Суд вправе предложить лицам, участвующим в деле, представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

К иску можете приложить ответ банка, где он отказался предоставлять сведения.

0
0
0
0
В моем случае и с карты Хоум банка была оплата юрлицу.

 а тогда какие сведения Вы хотите ещё получить, о ком?

0
0
0
0
татьяна
татьяна
Клиент, г. Москва
о наименовании юрлица конечно же… чтобы это было видно в документе точно также, как это видно в дубликате Сбербанка
Похожие вопросы
Автомобильное право
Доброй ночи купил машину, по договору купли продажи, машину на учет еще не поставил, остановили ДПС, скрутили номера сказали можешь ездить 10 дней до постановки на учет, можно ли ездить
Доброй ночи купил машину, по договору купли продажи, машину на учет еще не поставил, остановили ДПС , скрутили номера сказали можешь ездить 10 дней до постановки на учет, можно ли ездить
, вопрос №4328290, Андрей, г. Москва
Земельное право
Можно ли обратиться в роспотребнадзор в данном случае?
Здравствуйте. Дом моей бабушки на 2 семьи признан блокированной застройкой (одноэтажный двухквартирный деревянный дом). Земля, прилегающая к дому находится в общей долевой собственности, доля в праве общедолевой собственности пропорциональна размеру общей площади принадлежащего собственнику помещения, машино-места (цитата из выписки ЕГРН). Дом расположен на участке таким образом, что заезд на машине во двор возможен только со стороны соседей. Со стороны моей бабушки есть только небольшая тропинка между домом и забором соседнего участка (шириной примерно пол метра). Во дворе дома расположены коммуникации (канализационная яма) - которую необходимо чистить хотя бы 2 раза в год (по нормам санпин). ) (для понимания и наглядности во вложении приложила примерную схему). При постройке дома эта яма была на 2 семьи, но у соседей канализация засорилась, и они выкопали новую яму со свой стороны дома (никаких разрешений СЭС не получали/нас никто не спрашивал. Выкопанная канализационная яма соседей мешает проезду, машина просто не может развернуться и заехать к бабушке для прочистки выгребной ямы. Развернуться транспортное средство может если только наедет на крышку выгребной ямы, но она пластиковая, т.е.сразу сломается, да еще и колесо машины может провалиться. С соседями договориться не получается уже месяц, все разговоры приводят к скандалу. Они обещали положить на свою выгребную яму бетон с металлическим люком и даже его привезли. Но ставить не торопятся, «играют» бабушке на нервах. Канализация уже переполнена: сегодня/завтра потечет через край + скоро зима: морозы/сугробы, опять не проехать будет. При каждом разговоре, соседи заявляют бабушке, что проезд они не обязаны ей обеспечивать и территория проезда их частная собственность. Я не сильна в юридических вопросах, поэтому прошу помощи: 1. Если я правильно понимаю, то земля находится в общедолевой собственности, т.е. границы территории не разделены и действия соседей в этом случае не правомерны. Подскажите, с точки зрения закона, могут ли они преграждать нам проезд на территорию бабушкиной части дома, если въезд находится только с их стороны? 2. Объясните пожалуйста, что значит: доля в праве общедолевой собственности пропорциональна размеру общей площади принадлежащего собственнику помещения, машино-места. Т.е. весь земельный участок должен делиться пропорционально площади жилого помещения? (у бабушки площадь дома 65м, а у соседей 54м, но по факту соседи занимают большую территорию земли). Подскажите как в таком случае делится/замеряется территория? Только по договоренности соседей или можно как-то через суд перемерять участок и определить площадь занимаемой территории без межевания (на это соседи не согласятся)? 3. Подскажите куда можно обратиться, в случае, если с соседями не получится решить вопрос с проездом? Только суд? Можно ли обратиться в роспотребнадзор в данном случае? Ведь по нормам санпин выгребные ямы должны чиститься не менее 2-х раз в год, а выполнить эти нормы мы не можем, т.к. этому препятствуют соседи…кроме того выкопанная соседями выгребная яма находится меньше метра от их фундамента…подскажите нормы санпин по расположению выгребных ям относительно других объектов (в интернете искала, но везде разная информация) Заранее благодарю за ответ.
, вопрос №4327975, Ирина, снт. Тверь
386 ₽
Вопрос решен
Недвижимость
При этом в договоре прописано, что в случае неисполнения дольщиком (тоесть мной) обязательств застройщик может взыскать штрафы и пени с дольщика в соответствии с 214ФЗ
Добрый день. Планирую покупку квартиры у застройщика. Договор по ДДУ 214ФЗ. Застройщик предлагает рассрочку по оплате 50% сразу и 50% перед вводом дома в эксплуатацию. При этом в договоре прописано, что в случае неисполнения дольщиком (тоесть мной) обязательств застройщик может взыскать штрафы и пени с дольщика в соответствии с 214ФЗ. Что мне грозит в этом случае, если я не выплачу вторую половину платежа по стоимости квартиры? Мне просто вернут те 50%, что я внес на эскроу счет или будут какие штрафы и пени по 214ФЗ, как прописано в договоре? Просто насколько я понял 214 ФЗ не предполагает штрафов с дольщика.
, вопрос №4327265, Артем, г. Санкт-Петербург
Лишение водительских прав
Можно ли как то это дело обжаловать это дело?
В мае 2023 года выехал на встречную получу, был в суде и получил предупреждение. В апреле 2024 выехал повторно, не хватило чуть чуть и отделался бы снова предупреждением. все бумаги подписал и мне сказали ожидать суда для лишения прав на год, но никто со мной не звонил, в гос услуги ничего не приходило и на почту тоже, за это время никто не останавливал. Сейчас попросил друга гибдд пробить по базе, там написано, что я лишен прав и что я якобы не явился и что я должен явиться, чтоб пошел отчет. А там прошло уже пол года!! Никто не звал и не сообщал меня про лишение и про суд. Можно ли как то это дело обжаловать это дело? Мне очень нужен юрист для оценки шансов и дальнейшего обжалования!
, вопрос №4326508, Алексей, г. Москва
Налоговое право
К особенностям согласно комментария к статье 224 и 226 Налогового Кодекса Российской Федерации относятся
Стоит ли переводить деньги , доказательство предоставляют По вашей заявке брокер дал следующий ответ: Согласно Налоговому Кодексу Российской Федерации, а именно ст. 226 «При выплате налогоплательщику дохода в натуральной форме (доход из управления счетом на фондовом рынке) или получении налогоплательщиком дохода в виде материальной выгоды (прибыль из рынка акций, облигаций и т.д.) удержание исчисленной суммы налога производится непосредственно перед получением выигрыша в денежной форме". Вы, как лицо, получатель дохода от таких действий, согласно законодательства, должны уплатить сумму налога, исчисленную в соответствии со статьей 224 настоящего Кодекса с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей по ставке 13 процентов. К особенностям согласно комментария к статье 224 и 226 Налогового Кодекса Российской Федерации относятся непосредственно оплата налога на доходы не на физических носителях ( т.е. в интернете) производится непосредственно перед получением заработка.Оплата производится на счет. После оплаты этой пени вам будет переведено 50 000 рублей (с учетом уже оплаченных вами услуг брокера и счета), в случае не прихода вам средств на ваши реквизиты,мы обязуемся выплатить все затраты с моральной компенсацией. В случае отказа оплаты налога, я не имею права сделать вам перевод , так как это подсудное дело и нарушение налогового кодекса РФ. Со всем этим вы можете ознакомиться на сайте налоговой РФ. Сумма оплаты налога - 13% 6500 рублей
, вопрос №4326550, Айтац, г. Москва
Дата обновления страницы 19.11.2024