Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Карта и доступ в сбербанк онлайн заблокированы в соответствии
Карта и доступ в сбербанк онлайн заблокированы. в соответствии с п.14 ст.7 фз №115
Видимо по причине нескольких переводов от фиц. Лиц. Вопрос как разблокировать, если разумеется нет документов подтверждающих , кроме как чеков сбера. или как снять средства ? Что вообще делать ?
Здравствуйте!
Пока не будут представлены соответствующие документы на основании Федерального Закона №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сделать обратное (восстановить Карту и доступ в сбербанк онлайн) не получится.
Здравствуйте!
Если ваш счет заблокирован на основании п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, то банк посчитал, что какие-то операции, совершенные с участием вашего счета, подозрительные.
Банк сначала запросит у вас объяснение, вам нужно будет предоставить документы-обоснования по операциям, которые банк считает подозрительными, после рассмотрения ваших объяснений будет принято решение, разблокировать ваш счет или нет.
Проверка может занять около недели.
Добрый день.
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом стоит избегать пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу
Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валют
Также следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица — нарушение Инструкции БР 204-и www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/
По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях
Так же не стоит закрывать счет, поскольку в этом случае можете быть внесены в «черные»списки ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Допустим за месяц было 250 переводов общий суммой на 500 000₽ от физических лиц и это банку показалось подозрительным. Как пройти проверку, чтобы разблокировали карту ?
Не нужно ничего допускать. Необходимо анализировать транзакции по счету и вырабатывать стратегию поведения с банком. Это может быть сделано в рамках полноценной услуги в чате
Снять средства не получится, поскольку у банка есть подозрения по совершенным операциям в рамках Федерального Закона №115.