Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Добрый вечер, Сбербанк заблокировал счёт по 115 фз Просит список документов, как его собрать?
Добрый вечер, Сбербанк заблокировал счёт по 115 фз
Просит список документов, как его собрать?
Добрый день.
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, если они будут предъявлены, и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом не стоит сообщать об операциях связанных с криптовалютой. Также не следует сообщать о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ они подлежат обязательному контролю. Не стоит сообщать и о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица, поскольку это нарушение Инструкции БР 204-И
По транзакциям между физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Здравствуйте.
Обязанность предоставления документов обсновывается пунктом 14статьи 7 ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ответ на вопрос
как его собрать? Не все документы есть возможность предоставить
не может быть дан, поскольку нет исчерпывающей информации о том, какие операции проводились, за какой период запрашиваются документы и какими документами может обосновываться характер и экономический смысл именно таких операций хотя бы в теории. Нет информации и о том, что именно запрашивает банк.
П.11 той же ст.7 предоставляет право банку отказать в операции при наличии подозрений, что операция совершается в целях легализации.
Подробная консультации по вопросу с изучением запроса банка, рекомендациями возможна в чате.
С уважением
