Выиграл в казино 30 тысяч рублей, поставил на вывод средств основную карту сбера, будут ли вопросы/блокировки со стороны банка и как правильно говорить с банком в таком случае

     Добрый день. 

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, если они будут предъявлены,  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

      При этом не стоит сообщать об операциях связанных с криптовалютой. Также не следует сообщать о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
     

      Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица.

       По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях  its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc

    Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте!

1. Поскольку сумма небольшая, возможно банк и не потребует предоставления сведений и документов подтверждающих происхождение денег, но банк имеет право потребовать документы и сведения в рамках 115 ФЗ.

2. Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ требуют, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 

В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

Проверка деятельности клиента и совершаемых им операций может проводиться, в том числе при наличии у сотрудников банка субъективных подозрений в том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания доходов, или финансирования терроризма. Соответствующее право предоставлено банкам в п. 3 статьи 7 закона N 115-ФЗ.

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/

В случае непредставления клиентом информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, приостановить расходную операцию, отказаться от заключения договора, или же расторгнуть договор банковского счета (вклада) с таким клиентом.

Таким образом, соответствии со статьей 7 указанного закона  вы будете обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также предоставить соответствующие пояснения.

Добрый день.

Работа онлайн-казино регулируется Федеральным законом «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» от 29.12.2006 N 244-ФЗ, и банк согласно ст. 6, 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ  и предписаниям ЦБ РФ обязан следить за такими сделками. Онлайн-казино запрещены в России, поэтому все российские онлайн-казино зарегистрированы в странах, где их деятельность разрешена.

Доход от игры в онлайн-казино необходимо декларировать и платить с него налог (НДФДЛ) — 13%. Этим занимается сам игрок. 

Для подтверждения связанных с играми в онлайн-казино операций банк может запросить у Вас уточнения, с какого времени вы играете в них, и попросить передать:

— документы, которые подтверждают происхождение изначально внесенных на счет онлайн-казино денег, например справку о доходе или выписку по счетам;

— скриншоты из личного кабинета в онлайн-казино, которые позволяют определить его принадлежность вам, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;

— справку о верификации личного кабинета в онлайн-казино;

— скриншоты или выписку по счету в онлайн-казино за последние три месяца, где видны суммы операций, проходящих проверку.

Доходы в виде выигрышей, полученные налогоплательщиками, от участия в азартных играх, проводимых в казино в соответствии с законодательством иностранного государства, расположенных за пределами Российской Федерации, на основании ст. 228 НК РФ их получатели декларируют по форме 3-НДФЛ и самостоятельно исчисляют подлежащую уплате сумму НДФЛ исходя из сумм таких выигрышей.

Согласно п. 1 ст. 229 НК РФ налоговая декларация представляется не позднее 30 апреля, а сам налог уплачивается по месту жительства налогоплательщика не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (п 4 ст. 228 НК РФ).