Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Не имеются, как быть в данной ситуации?
Здравствуйте,счет в банке заблокировали по статье 115 фз Распродал свой склад обуви физическим лицам,оплата происходила по личной физической карте. Помогите,пожалуйста,как правильно составить письменное обращение для разблокировки и не попасть в черный список по ЦБ. Документов на товарные чеки и тд. не имеются,как быть в данной ситуации?
Добрый день.
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. При этом никаких универсальных форм ответов для бака нет. Каждая ситуация рассматривается индивидуально и выбор стратегии поведения в Вашем конкретном случае возможен лишь после полной проработки и анализа тех моментов, что я указал.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений. Т.е. закрыть счет Вы вправе, но деньги при этом будет предложено перечислить на счет в иной банк. При переводе будет сделана отметка о переводе средств в связи с закрытием счета, сведения будут внесены в списки ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что в свою очередь вызовет вопросы по пришедшим суммам в других банках.
Все остальные моменты, в том числе выбор стратегии поведения с банком, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев