Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
По сути были переводы - туда обратно снятия наличных не было, но и дохода официального нет показать, можно
Сбербанк отключил от Сбербанк онлайн и запросил подтверждение-обоснование операций за месяц, плюс документы. По сути были переводы - туда обратно снятия наличных не было, но и дохода официального нет показать, можно сделать как я понимаю со всеми кто переводил договора займа, и обосновать как то переводы исходящие и входящие как то, но ничего такого менялись просто рубли переводили мне или я/ взамен наличные валюту давали люди, или переводили и билеты покупались. Ну собственно нужен специалист со свежим опытом именно со сбером в подобных ситуациях чтобы сделать шансы на разблокировку по 115фз максимально возможными. Также из нюансов кредитная карта в сбере была, те по идее так проще возможно должно быть.
- zapros_documentov.pdf
Добрый день.
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений. Т.е. закрыть счет Вы вправе, но деньги при этом будет предложено перечислить на счет в иной банк. При переводе будет сделана отметка о переводе средств в связи с закрытием счета, сведения будут внесены в списки ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что в свою очередь вызовет вопросы по пришедшим суммам в других банках.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Для того что бы выбрать стратегию поведения с банком необходимо проводить анализ транзакций за запрошенный период. Без этого построить линию поведения с банком невозможно. Особые риски вызовут транзакции позволяющие говорить об использовании счета в качестве транзитного, систематические транзакции( совпадение сумм, периодов выплат), наличие в транзакциях лиц, карты которых засветились в вышеуказанных операциях и т.д. Здесь, для выработки стратегии поведения с банком, прежде всего необходим анализ движений по счету. При этом банки достаточно подозрительно относятся к займам и дарениям( большая часть попавших под запросы по 115-ФЗ пытаются ссылаться именно на них), если будете пытаться пояснять транзакции ими. В любом случае, без анализа транзакций дать конкретные рекомендации вряд ли получится