Могут ли возникнуть вопросы у банка и налоговой при получении денежных переводов?

Добрый день.

Действующее законодательство не содержит запрета в переводе денежных средств на карты физического лица в крупных размерах.

В зависимости от банка, есть лимиты по переводы  день.

Да, манк может запросить у вас, подтверждающий документ, это их право.

Как вариант договор займа с условиями выплаты несколькими траншами и указанием сроков их выплат подойдет. 

Здравствуйте, а какое основание для получения указанных переводов? возврат заемных денежных средств? оплата Ваших услуг? оплата по договору купли-продажи?

Да, и у банковской организации и у налоговой инспекции могут возникнуть к Вам вопросы- Банковская организация  имеет право заблокировать карту при обнаружении им подозрительных денежных переводах в соответствии с положении статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ и запросить документы и пояснения по транзакциям по счету

Дополнительно- 
права налоговых органов закреплены как в налоговом кодексе РФ, так и в различных пояснениях- информационных письмах. Так, подп. 4 п. 1 ст. 31 Налогового кодекса, налоговые органы вправе

4) вызывать на основании письменного уведомления в налоговые органы налогоплательщиков, плательщиков сборов или налоговых агентов для дачи пояснений в связи с уплатой (удержанием и перечислением) ими налогов и сборов 

В соответствии с положениями, содержащимися в письме Минфина России от 23.11.2009 N 03-02-07/1-519, не установлено ограничений по периоду, за налоговый орган может истребовать документы (информация), касающиеся деятельности проверяемого налогоплательщика (плательщика сбора, налогового агента).

Таким образом, Вам лучше иметь на руках бумагу, или же договор, в которых содержится обоснование перевода.

и не подарок… а к примеру займ.

 Павел, добрый день! Если это займ то в доказательство достаточно будет собственно и предоставить договор займа, достаточно простой письменной формы ( ст. 808 ГК РФ). Подарок в виде денежных средств от физлица физлицу к слову вне зависимости от родственных связей не облагается ндфл на основании ст. 217 НК РФ. В доказательство также можно предоставить договор дарения в простой письменной форме. А касательно возможности возникновения вопросов именно у банка тут Вам ни один юрист не скажет определенно потому как критерии подозрительности операций устанавливаются внутренними документами каждого конкретного банка и не подлежат раскрытию.

Здравствуйте, Павел!

Для договора займа между физлицами на сумму более 10 тыс. руб. предусмотрена обязательная письменная форма, согласно ст. 808 ГК РФ. Должен быть либо полноценный договор, либо расписка, из которой очевидно будет следовать возвратность платежа. Если ничего этого нет, нет факта займа.

Если этот человек — Ваш близкий родственник, то в силу п. 18.1 ст. 217 НК РФ подарок от него НДФЛ не облагается. При этом к близким родственникам закон относит

супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами

Если же это посторонний человек, поступление может быть расценено как налогооблагаемый доход. То есть в этом случае Вам заранее нужно заготовить договор займа, чтобы своевременно представить его в налоговый орган при запросе пояснений.