8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
600 ₽
Вопрос решен

Когда переводили остатки, заблокировали транзакцию, а позже заблокировали доступ в интернет банкинг

Здравствуйте. Взяли кредит наличными с девушкой. Деньги поступили на дебетовую карту. Т.к. нет физ карты банка перевели часть суммы на мою карту, кредит был оформлен на девушку. Когда переводили остатки, заблокировали транзакцию, а позже заблокировали доступ в интернет банкинг. С большим трудом дозвонились в тех поддержку. Сказали вам перезвонят. Так и не перезвонили. В чем может быть проблема, знаю о стандартной процедуре СБ, но чаще просто позвонят и спросят вы переводили и запросят некоторые данные подтверждения. Но чтобы блокировать доступ в интернет банкинг первый раз сталкиваемся с этим, там есть деньги и открытый кредит, а доступа к ним нет. Подскажите, что делать

Показать полностью
, Даниил, г. Чебоксары
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

Добрый день.

Банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино, криптовалютой и связанных с предпринимательством, в т.ч. с переводами физ.лицам. которые могут рассматриваться как незаконные схемы ведения предпр.деятельности или обналички. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021

base.garant.ru/402781450/

its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc

С точки зрения банка это  нарушение законов.

Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений.

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

2
0
2
0
Даниил
Даниил
Клиент, г. Чебоксары
Не совсем понятно, какие документы по транзакции нужны. Банк ничего не потребовал, просто заблокировали доступ. Повторюсь еще раз, физ карты банка не имеется, переводили на мою карту деньги на отпуск. 2 транзакции по 100 тыс рублей. И какие документы нужны, для разблокировки доступа и совершения дальнейших транзакций в приложении. Нужно ли говорить что перевод был совершен парню с целью поехать в отпуск, т.к нет физ карты банка или будет лучше написать взаимный договор о беспроцентном кредите. То есть девушка взяла кредит в банке и отдала мне эти деньги в кредит. Подойдет ли такое разъяснение причины для банка?

Заблокировать банк может лишь запросив данные о транзакциях вызвавших у него подозрения. Это прямое требование 115-ФЗ .

Обратитесь в банк и попросите представить запрос. После необходимо анализировать сам запрос и транзакции и только после этого можно выработать стратегию поведения. Это может быть сделано в рамках полноценной услуги в чате. При этом  уверяю, что банк запросит гораздо больше чем информацию о тех 2 транзакциях на которые Вы указали. То что девушка перечислила полученные  кредитные средства третьему лицу вызовет у банка отрицательную оценку. 

То что Вы повторяетесь еще раз или несколько раз значения не имеет. Я указал что необходимо для выработки позиции. 

0
0
0
0
Александр Пономарев
Александр Пономарев
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 9.6

Здравствуйте, Даниил.

Первое, что Вам нужно сделать, здесь иных вариантов и быть не может — добиться письменного запроса от банка.

Второе — после изучения запроса, предоставлять пояснения и сведения.

Блокировка карты, счета, интернет-банка — довольно частая процедура в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Причин для этого может быть масса, см. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, например, если при переводе из банка девушки себе на карту Вы делали с одного телефона, ноутбука — является признаком (основанием) для блокировки и проведения проверки. (Вид признака 1136 в приложении к данному положению)

Относительно пояснений — все будет зависеть от запроса банка и того, какие документы у Вас будут на руках.

Советовать без запроса ничего не могу, однако, озаботьтесь сбором документов на отпуск — возможно у Вас уже есть забронированный тур, нужен договор с турагентом, туроператором, доказательства выставления ими требования об оплате, может есть частичная оплата от Вас — подтверждение такой оплаты, это все может пригодиться, после того, как получите запрос банка. Также — будьте готовы подтверждать операции за последние 3 месяца, банки часто такое просят обосновать и документально подтвердить.

Успехов!

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Я обращался в ЦБ, выяснил транзакцию, из-за которой это произошло
Добрый день, мне заблокировали банковские карты на основании ст.9 п.11.6 161-фз. Я обращался в ЦБ, выяснил транзакцию, из-за которой это произошло. Мне перевели деньги по Р2Р за криптовалюту, которую я обменял на криптобирже. ЦБ отказал в исключении меня из базы. Хочу понять, как действовать дальше, чтобы меня исключили из этой базы.
, вопрос №4855020, Артем, г. Москва
Земельное право
Остатки ждать или на этом всё?
Здравствуйте,заключил контракт в январе 2026,положена выплата 1900000.а пришел на счёт ровно 1 млн.остатки ждать или на этом всё?
, вопрос №4855018, Сергей, г. Саратов
Социальное обеспечение
Ходят слухи что государство будет контролировать все счета семьи и если транзакции в банках превысят 500000 детскую пособию от3 до 17 лет перестанут выплачивать
Ходят слухи что государство будет контролировать все счета семьи и если транзакции в банках превысят 500000 детскую пособию от3 до 17 лет перестанут выплачивать
, вопрос №4854935, Али, г. Москва
Защита прав потребителей
Здравствуйте, банк озон заблокировал переводы, на 48ч, уведомив об этом, прошло более 48ч, и разблокировки так и не было, не каких уведомлений тоже, когда по оферте они должны были предупредить
Здравствуйте, банк озон заблокировал переводы, на 48ч, уведомив об этом, прошло более 48ч, и разблокировки так и не было, не каких уведомлений тоже, когда по оферте они должны были предупредить. Писал, игнор, все игрок, из за них у таксиста капает счетчик, деньги на счету есть. Что делать ?
, вопрос №4854843, Павел, г. Хабаровск
Семейное право
Куда идти, когда и банк, и суд, и приставы говорят, что это "не их"?
Уважаемые эксперты, банкиры и все, кто знаком с магией бюрократических лабиринтов! Бросаю клич о помощи, ибо, кажется, мой банковский счет в ВТБ решил стать отшельником — его арестовал суд, и он ушел в глубокую медитацию, несмотря на то, что все долги были погашены почти ТРИ ГОДА НАЗАД. История моих мытарств уже тянет на сериал с элементами абсурдной комедии и щепоткой отчаяния. Представьте себе: вы честно закрываете все обязательства, вздыхаете с облегчением и строите планы. А потом оказывается, что где-то в цифровых чертогах затерялась бумажка, и ваша финансовая репутация взята в призрачный заложники. Это не просто неудобство — это чувство беспомощности, когда ты делаешь всё правильно, а система смотрит на тебя стеклянными глазами и беззвучно шепчет: «А мы тебя не знаем». Мой квест начался, как и полагается, в офисе ВТБ. Мне мило предложили побеспокоить судебных приставов. Что ж, я отправилась. И о чудо! Там меня встретила приятная девушка, которая, казалось, искренне хотела помочь. Она перерыла все архивы и сообщила потрясающую новость: этого дела у них НЕТ. Никакого. Ноль. Её совет звучал как луч надежды: «Обратитесь в мировой суд № 70». Надежда, как выяснилось, была короткой. Суд встретил меня не дружелюбием, а стеной холодного, почти презрительного нежелания вникать. После обмена не слишком любезными репликами о правовой безграмотности (спасибо за комплимент!) и рекомендаций нанять юриста, чтобы он «меня научил», я всё же выцарапала из-за этой стены крупицу информации. Оказалось, я могу получить копию заочного решения. Но радость длилась ровно до следующей фразы: «Суд не даёт разъяснений. К юристам». Круг замкнулся. Я, наученная горьким опытом, обратилась к юристу. Мы скрупулёзно составили исковое заявление. С этим документом, полная робкой уверенности, я снова постучалась в двери суда. Ответ был предсказуемым и сокрушительным: «Всё сделано неверно. Обращайтесь к юристам. Мы не помогаем». Это был момент, когда земля уходит из-под ног. Ты следуешь правилам, которые тебе же и навязывают, а тебе в ответ — безразличный взгляд и указание на дверь. Возвращение в банк ВТБ стало актом отчаяния. Сотрудница, выслушав мою сагу, пообещала подать заявку на «отсмотр ошибки в системе», взяла номер и пообещала перезвонить. Я уехала в другой город на учёбу, месяц жила в томительном ожидании. Тишина. Звонок в службу поддержки раскрыл новую граню абсурда: «От вас, как от клиента, никаких заявок не поступало». Чувствуете этот леденящий парадокс? Тебя словно стирают из реальности, твоя проблема — призрак, о котором никто не помнит. Последняя ниточка — микрофинансовая организация, связь с которой лишь через бездонную пучину электронной почты. Они обещали рассмотреть обращение за 10 дней. Я жду, но сердце сжимается от тревоги. Потому что за этой бюрократической чехардой — моя ЖИЗНЬ. Арест счета — это не просто строчка в базе данных. Это клеймо. Это отказ за отказом в кредитах, когда ты отчаянно пытаешься выплыть. Это горькая ирония: из-за этого ареста мне не одобряют кредиты, было бы спасение — кредит в 500 000 рублей на 5 лет, который позволил бы разом погасить эти душащие долгосрочные ежемесячные займы, которые тянут каждый месяц по 30 000 рублей и наконец-то выдохнуть. Я в долговой яме, во многом потому, что моя зарплата не тянет обычную жизнь, а путь к финансовой реабилитации заблокирован призраком давно уплаченного долга. Дорогие юристы, я обращаюсь к вам не только за советом, но и с криком души. Как разорвать этот порочный круг, где каждый отправляет тебя к следующему, а ответственность растворяется в воздухе? Куда идти, когда и банк, и суд, и приставы говорят, что это «не их»? Как достучаться до системы, которая, кажется, забыла, что за её процессами стоят живые люди с их болью, страхами и надеждой на справедливость? Моя история — это история одного человека, но, боюсь, в ней, как в кривом зеркале, отражаются тысячи подобных. Помогите, пожалуйста, найти тот самый рычаг, тот волшебный пароль или ту инстанцию, которая скажет не «идите к другим», а «мы это исправим». Я верю, что где-то есть выход из этого лабиринта равнодушия. Осталось только его найти.
, вопрос №4854738, Юлия, г. Владивосток
Дата обновления страницы 24.05.2023