Здравствуйте, играл на азартном сайте HotSkins (Домены блокируются по решению ФНС) и оборот денег составлял около 1.100.000 рублей

Здравствуйте уважаемый Александр!

Прежде всего отмечу, что с учетом предоставленной информации в данном конкретном Вашем случае с правовой точки зрения, все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов, а также Онлайн кабинет банков– это не какая-нибудь прихоть Банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых нарушений — это первое.

Во-вторых в поле зрения может попасть любое лицо, а поэтому Финмониторинг РФ, как уполномоченный орган вправе передавать любые данные в финансовое учреждение (Банк) в силу Федерального закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операций вне зависимости чем именно занимается клиент Банка, в первую очередь, связанных с операциями по счету: с «онлайн казино», «криптовалютами», (майнинг, трейдинг, арбитраж, инвестиции, торговля на бирже, азартные сайты в том числе  HotSkins и т.д.).

В этой связи, руководствуясь ст. 7 Федерального закон от 7.08.2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов — если у Банка появятся любые подозрения, что  операции по счету возможно осуществлялись в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным. путем, или финансирования терроризма, то все меры предусмотренные законом меры Банк вправе применять санкции — а это приостановление операций, блокировка закрытие счета — досрочное расторжение договора с клиентом и т.д.. 

Поэтому данном случае никаких исключений для обыкновенных счетов физических, в том числе юридических лиц, и ИП  -по расчётным/карточным дебетовым и иным счетам  —  Федеральный Закон РФ № 115 — не содержит, а соответственно блокировка и закрытие как дебетового карточного/счета так и  «Сбербанк Онлайн», допустимо в любое время и ЗАКОННО.

В этой связи Банк вправе  блокировать все операции, которые по его мнению подпадают под запрет.

Поэтому для снятия блока владелец счёта те… Вы должны предоставить в Банк документы, которые мое гот мнению подтвердит легальность совершаемых Вами финансовых операций. 

Имейте виду, что до полного изучения представленных документов блокировку счёта Вам не снимут, а соответственно — ни наличными не переводом денежные средства вряд ли будут возвращены, до полного выяснения Банком всех обстоятельств и представленных вами документов связанных с операциями по счету.

Таким образом, на основании вышеизложенного и предоставленной информации в данном случае, с учетом сложившейся практики  по ст. 115 Федерального закона рекомендовал бы Вам,   

1. Незамедлительно обратится в Банк с письменным заявлением «о причинах блокировки карт/счетов и о даче разъяснений, на каком основании не выдаются именно наличными денежные средства (однако нужно быть готовым, к тому что банк может запросить информацию, обо всех операциях связанных с переводами денежных средств на счета, либо систематическое снятие денег со счета при переводах любых с этим связанных транзакциях и т.д., поскольку все такие операции могут быть признаны Банком сомнительными).

2. Однако, желательно Вам при первом походе в Банк сначала не предоставлять каких либо пояснений, и документов куда вы и когда в каком количестве выводили денежные средства, это сразу будет расценено как доход, не имеющий легального источника происхождения что может привести к блокировке дополнительно любых счетов, дебетовых и иных карт и т.д.

3. Можете для начала просто своими словами, объяснить или написать короткий ответ Банку, без разъяснения и попытаться объяснить, что случайно и не намеренно, без цели излечения прибыли принимали ранее участие в азартных играх и впредь не осуществляете эту деятельность и операции.

4.  Обычно объяснения клиентов и рассмотрение любых представленных документов в этой части банку дается 10 рабочих дней, после чего он должен вынести вердикт. 

*Вариантов тут всего 2: 

Банк либо в первый раз ничего не будет предпринимать (обычная практика), и сразу разблокирует Вам Сбербанк Онлайн, либо может просто заблокировать далее как дебетовый счет/карту клиента без какого либо объяснения. Однако имейте ввиду уважаемый Егор, если сразу Банк попытается передать информацию и внести Вас в чёрный список –это будет- НЕЗАКОННО.

6. В последнем случае, Вы вправе обжаловать действия (бездействия) Банка, через Межведомственную комиссию при Центральном банке, органы Прокуратуры и в судебном порядке. (есть положительная практика они содействуют в разрешении таких вопросов и споров).

Удачи вам!