Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Контр агент отказывается переводить остаток ссылаясь на то что у меня ограничения, якобы их банк запрещает им переводить даже на счет в другом банке на котором у меня ограничений нет
Здравствуйте. Банком на расчетный счет были наложены ограничения на онлайн операций. Контр агент отказывается переводить остаток ссылаясь на то что у меня ограничения, якобы их банк запрещает им переводить даже на счет в другом банке на котором у меня ограничений нет. Иначи и их счет тоже заблокируют. Прав ли контрагент?
Если банк контрагента отказывается осуществлять платеж попросите контрагента показать банковским работникам контракт с платежными реквизитами и условиями оплаты, список санкционных банков и российских компаний, чтобы банковский работник смог оценить обоснованность перевода и не применение санкций в вашем случае. В случае отказа банка – потребовать письменный отказ с обоснованием причин. Этот отказ поможет вам в случае не поступления выручки при проверке органа валютного контроля.
Если же, несмотря на вышесказанное, ваш контрагент все равно отказывается или не может перевести платеж в Россию можно рассмотреть еще один вариант – перевод долга на третье лицо из дружественной страны.
Для этого заключите трёхсторонне соглашение о переводе долга (части долга) с иностранного покупателя на третье лицо не из России, дополнительное соглашение к экспортному контракту, указав возможность перевода долга и при необходимости, поменяв валюту и другие условия оплаты, и подайте в ваш банк, в котором контракт стоит на учете, заявление о внесении изменений в ведомость банковского контроля и указанные выше соглашения.
Однако, в настоящее время нередки случаи, когда иностранные контрагенты разрывают с российскими компаниями контракты или просто перестают выходить на связь. В этом случае также необходимо своевременно оформить подтверждающие документы и внести сведения в ведомость банковского контроля, чтобы исключить штрафы и другие проблемы с валютным контролем.
нажмите пожалуйста "+" на этот ответ, если он Вам понравился, спасибо!
Добрый день.
Если Вы внесены в списки ЦБ в связи с блокировкой по 115-ФЗ, сведения о Вас становятся доступны всеем кредитным учреждениям.
В этом случае любые транзакции Вам со стороны контрагентов вызывают риски у них в рамках статей 6 и 7 115-ФЗ а так же в рамках действия с 1 июля антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) от Банка России
Поэтому контрагент совершенно верно говорит Вам о том, что перевод средств лицу, счета которого заблокированы в любом банке создаст риски для него.
Варианты с оплатой в данном случае необходимо искать через построения схем с переуступкой долга, с взаимозачетами и т.д.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Коллега, прежде чем отвечать стоит все же изучать что такое платформа ЗСК от ЦБ и какие риски несут для контрагента переводы лицам отнесенным к красному уровню риска.
www.cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/#:
Да и о валютных операциях в вопросе речи не шло. Вопрос о том, что клиент в красном уровне риска. Санкционные банки и оплата в рамках ВЭД здесь совершенно не имеет значения. Это 115-ФЗ