Как ответить банку чтобы разморозили счет и не пожаловались в гос органы на меня
Ситуация
Я продаю товары на маркетплейсах.
Закупаю товары для продажи на рынках типа Садовод за наличку, без документов/чеков и тд.
Маркетплейс переводит мне деньги на расчётный счет ИП, а я со счета ИП отправляю их на свою же карту физлица.
Затем я обналичиваю деньги с карты физ лица и передаю поставщику.
Сегодня банк где карта физ лица заморозил счет и попросил предоставить документы по происхождению денег (это не проблема) и смысл операций по снятию денег и документы по расчетам с контрагентами (документов нет)
Вопрос
1. Какой-то закон я нарушаю? если да то какой и какая ответственность?
2.Как ответить банку чтобы разморозили счет и не пожаловались в гос органы на меня
Речь идет о 115-ФЗ. Ответственность в случае непредоставления пояснений устраивающих банк и документов — блокировка счета с риском внесения в «черные» списки ЦБ
Необходим анализ транзакций. Подготовка ответа возможна в рамках услуги в чате