Здравствуйте. Были переводы в евро из зарубежного банка на физ счет банка Зенит. ЦБ запросил валютный контроль. Какое обоснование перевода указать чтобы избежать проблем? Спасибо.
Здравствуйте уважаемый Александр!
В соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I); ст. 5032) и решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 26 марта 2004 года N 6) Банк России устанавливает, что при осуществлении валютных операций физическое лицо — резидент имеет право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком.
Общая сумма переводов физического лица — резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня, не должна превышать сумму, установленную настоящим пунктом в силу Указания Банка России от 30.03.2004 N 1412-У „Об установлении суммы перевода физическим лицом — резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов“.
При представлении физическим лицом документов, не отвечающих вышеуказанным требованиям, а также при отказе предоставить требуемые в соответствии с Порядком документы, банк может не совершать перевод иностранной валюты, а также предпринять иные действия так как данные перации подлежат обязательному контролю в силу Закона №115-ФЗ.
В данном конкретном случае, вы можете дать пояснения исходя сумм переводов, из ситуации в целом.
Можете обратиться ко мне в личный чат для получения персональной консультации и при необходимости подготовке правовых документов.
Всего доброго вам и удачи!
Здравстуйте.
Запрос об экономической сущности операции банк направляет на основе положений ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ.
Все зависит от того, что в реальности представляют собой эти перечисления. Ведь пояснений явно будет недостаточно, необходимо подтвердить эти Ваши пояснения какими-то документами. Что это за перечисления?
Добрый день.
Банк вправе запрашивать информацию в рамках проведения валютного контроля по валютным операциям в соответствии со статьей 23 ФЗ N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/935dfa30b9f18dd8839890f956c78a8ffbec967c/
Вы же, в соответствии со статьей 24 указанного закона должны данную информацию и документы предоставить.
Речь в данном случае идет не о 115-ФЗ, а запросе именно в рамках указанного мной закона.
Вам необходимо представить документы подтверждающие взаимоотношения с отправителем средств, причем данные документы должны совпадать с тем кодом валютной операции, что указана при переводе.
Если речь шла о дарении, то именно эти документы и должны быть представлены.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
