Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Каким способом я могу решить данный вопрос?
Добрый вечер!
Вопрос по поводу онлайн казино. Недавно удалось выиграть в онлайн казино и получить некоторую сумму денег переводами с карту на карту методом p2p. В банк на меня пожаловался некий гражданин, что якобы я каким-то образом "украл" у него деньги. Таким образом все счета мне заблокировали, и банк просит информацию откуда я получил средства. Из документов просят следующее, письменное заявление (написал его в свободной форме, про казино не говорил, написал что покупки крипто-валюты в интернет магазине) и справку 2НДФЛ. Каким способом я могу решить данный вопрос ? А именно оставить у себя деньги, и ответить на жалобу гражданина который отправил на меня жалобу (как понимаю он является игроком в казино, и хочет таким образом вернуть свои деньги).
Добрый день.
Банк поступает в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Насколько я понял речь идет о зарубежном онлайн- казино. Изначально их деятельность в РФ запрещена, т.е. является незаконной
Статья 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ - обязательному контролю подлежат такие операции как
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Зарубежные онлайн-казино с точки зрения законодательства РФ незаконны, поэтому получение денег от них в качестве выигрыша будет расцениваться как участие в получении дохода не имеющего легального источника происхождения, что является основанием для блокировки счета.
Совершили Вы ошибку и указав на операции с криптовалютой .
Существует позиция ЦБ по обороту криптовалюты, выраженная еще в Информации БР от 27 января 2014 года
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Далее было еще несколько подобных обращений. Последний раз это мнение было подтверждено на днях www.interfax.ru/business/826014
Согласно Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П с 1 октября сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
11.Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты
Ну и прошлогодние акты ЦБ — те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г. и ряд последующих. Т.е. ЦБ однозначно против криптовалют, а банки прислушиваются прежде всего именно к ЦБ. Поэтому, если в банке будет выяснено, что деньги связаны с операциями с криптовалютой, Вы с огромной вероятностью столкнется с блокировкой счета по 115-ФЗ.
Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали, и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
Это уже только Ваши собственные проблемы. Вы написали именно то, что написали и банк будет исходить именно из этого.
При закрытии счета и непредоставлении документов по запросу в рамках 115-ФЗ Вы столкнетесь с огромной вероятностью столкнетесь с внесением в «черные » списки ЦБ.
ПрИ несогласии с решением банка можете обжаловать его в межведомственную комиссию при ЦБ или судебном порядке.