Как переводы физ лицам, я переводил на свою физ карту при получении денег на р/с от маркетплейса, сумма никогда не превышала 500 тыс ни за один перевод ни за все время2

1. как переводы физ лицам, я переводил на свою физ карту при получении денег на р/с от маркетплейса, сумма никогда не превышала 500 тыс ни за один перевод ни за все время

 Добрый день! Это как понимаю некая автоматическая рассылка. Если не автоматическая можно попробовать связаться с сотрудником банка направившим данное уведомление и пояснить ситуацию, в том числе с нулевой налоговой нагрузкой которая обусловлена объективными причинами (срок уплаты первого налога (авансового платежа)не наступил). В остальном же учитывая, что банки сами вправе устанавливать критерии подозрительных операций и не раскрывать их, что то конкретное тут не посоветовать. Но в любом случае до приостановки операций банк запросит пояснения и тогда уже можно будет предоставить их более развернуто. При этом переводы с расчетного счета Ип на свой счет физлица в любом случае не образуют налогооблагаемого дохода, см. напр. Письмо Минфина России от 27.02.2018 N 03-04-05/12180

При дальнейшем перечислении денежных средств с расчетного счета физического лица, открытого для предпринимательской деятельности, на его банковский счет для расчетов по операциям, совершаемым с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, нового объекта обложения налогом на доходы физических лиц не возникает.

Добрый день. 

Данное письмо не более чем рекомендации, к которым необходимо просто прислушаться дабы не возникло вопросов в рамках статей 6 и 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  N 115-ФЗ. http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

В качестве рекомендаций при Вашем виде деятельности:

-необходимы оплаты закупок товаров с р.счета(если речь о перепродажах), плюс документы по логистике;

— необходимы оплаты налогов с р.счета;

— желательно уйти от переводов на карту физ.лица себе или третьим лицам без наличия  договорных отношений. По себе — как ИП сделайте корп.карту привязанную к счету для оплат, в том числе личных трат в магазинах. 

— не стоит сразу снимать все приходящие деньги налом, ни в коем случае не совершать транзакций которые будут расценены как транзитные ( перевод пришедших денег далее в короткий срок)

— не стоит оголять счет.

Это самые простые моменты позволяющие снизить риски.

Все остальное требует детальной проработки как самой схемы работы так и транзакций по ней, что 

может быть детально разобрано в рамках отдельной полноценной услуги в чате ( доступен при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев