Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Вы такими вопросами занимаетесь?
Здравствуйте. От меня банк запрашивает пояснительную по выводу средств с Binance.com.
Вы такими вопросами занимаетесь?
Если да, то прошу составить для них ответ в виде пояснительной, чтобы их устроил и от меня отстали)) и какие им нужно ещё предоставить подтверждающие документы по переводу на Binance.com.
Я им по первому пунку отправила договор-купли продажи квартиры, а они мне снова прописывают этот пунк, чтобы я им предоставила документ Источник образования денежных средств. Договор-купли продажи прилагаю.
- IMG_20211028_213345.jpg
- ФЛ Синебрюхова Татьяна Александров~.doc
- IMG_20211026_205241.jpg
- IMG_20211026_205248.jpg
- IMG_20211026_205221.jpg
- IMG_20211026_205236.jpg
815 руб, 6801 руб и 19957 руб
Добрый день.
В данном случае банк поступает в точном соответствии со статьями 6 и 7 ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма N 115-ФЗ, Вы же в соответствии с п.14 статьи 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашиваемые документы о легальности средств.
Ваша основная проблема — транзакции с участием Бинанс. Вам необходимо понимать ситуацию с позицией ЦБ по обороту криптовалюты , выраженную еще в Информации БР от 27 января 2014 года Об использовании при совершении сделок «виртуальных валют», в частности Биткойн
Далее было еще несколько подобных обращений. В самом 115- ФЗ в ст.6 введена обязанность контроля легальности средств поступающих от операций с криптоактивами. Кроме того в указании БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковскогоВ связи с анонимным характером деятельности по выпуску «виртуальных валют» неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Банк России предупреждает, что предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
счета11.(вступил в силу с 1 октября 2021).Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
1190 Операция, связанная с оборотом цифровой валюты
Ну и последнии позиции и акты ЦБ - те же методические рекомендации 16-МР от 06.09.21 г. https://bits.media/tsb-rf-vnes... или запрет на транзакции с участием криптобирж https://www.finanz.ru/novosti/...
что касается составления документов, в частности пояснений в банк, это отдельная услуга, которая оказывается не в общем разделе, а в рамках услуг в чате.
Все остальные моменты, в том числе связанные с вопросами построения законных схем работы с криптовалютой, с минимизацией рисков по 115 -ФЗ, ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле и НК, подготовка необходимых документов, а так же связанные с вопросами легализации уже полученных средств и предлагаемым изменениями в законодательстве могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате.
С уважением Евгений Беляев
